Inhaltsverzeichnis:
- Treuhänder Überblick
- Treuhänderische Verantwortung
- Berater ohne treuhänderische Verantwortung
- Die fünf Pflichten der treuhänderischen Verantwortung
- Treuhänderische ethische Standards
Im Finanzdienstleistungssektor bezeichnet der Begriff Treuhandverantwortung die Beziehung zwischen zwei Parteien, bei denen eine die Vermögenswerte der anderen verwaltet. In dieser Beziehung ist der Treuhänder verpflichtet, stets im besten Interesse des Verbrauchers oder des Unternehmens zu handeln, das er vertritt.
Treuhänder Überblick
Ein Treuhänder ist jemand, der für die Verwaltung des Geldes einer anderen Person rechtlich verantwortlich ist. In der Finanzbranche scheint dies eher unkompliziert, kann jedoch verwirrend sein. Obwohl ein Berater möglicherweise keine Bezeichnung trägt, die ihn eindeutig zu einem Treuhänder macht, wie zum Beispiel ein eingetragener Anlageberater, kann jeder Berater, der in der Lage ist, eine konsistente und umfassende Anlageberatung anzubieten, als Treuhänder betrachtet werden. Ein Berater oder Vertreter in der Finanzbranche, der einfach Produkte ohne Beratung verkauft, hat keine treuhänderische Verantwortung.
Treuhänderische Verantwortung
Die Treuhänder sind in der Lage, die Investitionen anderer Personen zu verwalten. Daher ist ein Berater dafür verantwortlich, herauszufinden, ob ein potenzieller Kunde für eine bestimmte Anlage geeignet ist. Wenn ein Kunde die Eignungsanforderungen nicht erfüllt, ist es Sache des Treuhänders, den Kunden zu informieren.
Berater ohne treuhänderische Verantwortung
Nicht jeder in der Finanzdienstleistungsbranche hat eine treuhänderische Verantwortung gegenüber einem Kunden. Beispielsweise haben Makler möglicherweise keine treuhänderische Verantwortung. Treuhänder organisieren, entwerfen, implementieren und überwachen Pläne. Wenn Ihr Berater in dieser Funktion nicht funktioniert, ist es schwierig, den Berater als treuhänderisch zu bezeichnen.
Die fünf Pflichten der treuhänderischen Verantwortung
E. F. Moody nennt fünf Pflichten der treuhänderischen Verantwortung. Diese Pflichten sind: äußerste Sorgfalt, Integrität, vollständige Offenlegung, Loyalität und Treu und Glauben. Ein Treuhänder sollte immer im besten Interesse des Kunden handeln. Geschieht dies nicht, hat der Berater die Rolle des Treuhänders nicht erfüllt. Treuhandverantwortung bedeutet, dass alle relevanten Informationen an den Kunden weitergegeben werden müssen. Es ist Aufgabe eines Treuhänders, alle wesentlichen Fakten angemessen zu recherchieren, zu untersuchen und offenzulegen.
Treuhänderische ethische Standards
Berater, die in treuhänderischer Verantwortung tätig sind, werden strengen ethischen Standards verpflichtet. Die Tätigkeit eines Beraters bestimmt, ob er einem Kunden treuhänderisch ist oder nicht. Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob ein Berater eine treuhänderische Verantwortung hat oder nicht, fragen Sie ihn. Es ist am besten, informiert zu sein und zu verstehen, wie viel Verantwortung ein Berater hat, wenn er mit Ihnen zusammenarbeitet.