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Schritt
Sie können bis zu 4.000 US-Dollar von Ihrer Steuererklärung abziehen, wenn Sie eine staatliche Rente oder ein Alterseinkommen beziehen. Für private Renten oder Alterseinkommen gilt ein Abzug von 2.000 USD. Sie können keinen Abzug in Anspruch nehmen, wenn Sie kein Geld von Ihrem Vorsorgekonto abheben. Darüber hinaus erhalten Sie den Abzug nicht, wenn Sie Alterseinkommensleistungen aus einem Arbeitgeberplan beziehen, aber weiterhin für den Arbeitgeber arbeiten, von dem Sie die Leistungen beziehen.
Bedeutung
Vorteil
Schritt
Der Vorteil einer Befreiung vom Ruhestandseinkommen besteht darin, dass Sie im Ruhestand mehr von Ihrem Einkommen einbehalten können. Während der Abzug klein ist, ist dies mehr als Sie sonst ohne Abzug bekommen würden. Eine staatliche Rente leistet am meisten, da staatliche und staatliche Renten bis zu 4.000 USD abzugsfähig sind. Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam mit einer staatlichen Rente einreichen, können Sie bis zu $ 8.000 abziehen. Darüber hinaus können Sie weiter arbeiten und den Abzug von einer IRA erhalten. Die Ausnahmeregelung gilt nur für Arbeitgeberpläne.
Nachteil
Schritt
Der Ausnahmebetrag ist gering. Es ist zwar besser als nichts, aber Sie müssen für die meisten Ihrer Altersleistungen immer noch Einkommenssteuer zahlen. Dies reicht möglicherweise nicht aus, um die Besteuerung Ihrer Sozialleistungen zu vermeiden. Die Besteuerung von Sozialversicherungsleistungen erfolgt, wenn die Hälfte Ihres Einkommens aus der sozialen Sicherheit und alle Ihre sonstigen Einkünfte aus nicht sozialer Sicherheit 25.000 USD jährlich übersteigen, wenn Sie alleinstehend sind, und 32.000 USD, wenn Sie verheiratet sind.
Berücksichtigung
Schritt
Erwägen Sie, herkömmliche Arbeitgeberpläne in einen Roth-Plan umzuwandeln. Sie müssen auf den gesamten Umwandlungsbetrag eine Einkommenssteuer entrichten. Nutzen Sie die Abzüge, die Ihnen in North Carolina zur Verfügung stehen. Nachdem Sie die Steuer für die Umwandlung gezahlt haben, befreit North Carolina Ihr gesamtes Einkommen aus Roth von der Einkommensteuer, so dass Sie sich keine Sorgen über die Zahlung der Einkommensteuer auf Ausschüttungen von Ihrem Konto für die Altersvorsorge machen müssen.