Ich hasse es, es zu sagen, aber wir Millennials werden die Alten schneller, als wir denken. Heute ist der älteste von uns fast 40 Jahre alt, und 2019 werden wir die bevölkerungsreichste Generation in den Vereinigten Staaten sein. Auch wenn wir uns derzeit schwer tun, um unsere Karrieren zu etablieren, müssen wir viel besser darüber nachdenken, was wir danach tun werden.
Forscher der University of Missouri haben gerade eine Studie veröffentlicht, in der untersucht wird, wie gut Millennials für die Zukunft planen. Nur 37,2 Prozent von uns haben ein Rentenkonto, zu dem vermutlich jeder vierte Arbeitnehmer gehört, dessen Sack unter 1.000 Dollar liegt. Ein Teil davon hängt mit echter Knappheit zusammen, aber wenn Sie zu dieser Zahl gehören, sollten Sie überlegen, ob Ihre Straßensperre einfach überfordert ist und Sie keinen Plan haben.
Wenn Ihnen gesagt wurde, dass Sie 85 Prozent Ihres Arbeitslohns benötigen, um bequem im Ruhestand zu leben, kann sich dieses Geld bereits als unerreichbar erweisen. Erfolgreiche Vorsorgepläne haben jedoch mehr mit frühen, sicheren Anlagen und Zinseszinsen zu tun, als in jungen Jahren mit einem Teil Ihres Gehalts zu leben.Neue empfohlene Richtlinien, wie viel Sie pro Jahr sparen können, sollten Ihnen das Atmen erleichtern, und wenn Sie den gesamten Prozess im Allgemeinen noch immer verwirrt haben, können Sie sogar Spaß daran haben, die Grundlagen zu erlernen. Wenden Sie sich an einen Finanzplaner, um das Gespräch zu eröffnen.
Die University of Missouri untersucht, wie unterschiedliche Demografien in ihre Ergebnisse passen. So hatten beispielsweise Personen mit fortgeschrittenem Abschluss eher ein Konto für die Altersvorsorge als diejenigen mit nur einem hohen Schulabschluss, aber die fortgeschrittenen Hochschulabsolventen sparten auch geringere Beträge. Die Verbesserung Ihrer Finanzkompetenz kann sowohl heute als auch zukünftig nur eine gute Sache sein. Budgetierung für den Ruhestand ist möglicherweise einfacher (und wahrscheinlicher) als Sie denken.