Inhaltsverzeichnis:
- Wissen, welches Formular verwendet werden soll
- Persönliche Angaben
- Anmeldestatus
- Ausnahmen für Formular 1040 und 1040A
- Einkommen für alle Formulare
- Bereinigtes Bruttoeinkommen: Formular 1040A und 1040
- Steuern und Gutschriften
- Rückerstattung oder Betrag, den Sie schulden
- Die Signaturzeile
- Nur kostenpflichtiger Vorbereitungsbetrieb
Wenn Sie sich schließlich setzen, um Ihre Steuern zu erledigen, kann das Lesen des Steuerformulars eine Herausforderung sein. Manchmal scheint das Formular in einer Fremdsprache verfasst zu sein, und die Anweisungen können noch schlimmer sein. Mit etwas Nachdenken und Geduld muss das Lesen, Verstehen und Ausfüllen einer Steuererklärung jedoch keine Erfahrung mit Geschwüren sein.
Wissen, welches Formular verwendet werden soll
Es gibt drei Formen der IRS-Fragen zur Steuererhebung. Formular 1040EZ, Formular 1040A und Formular 1040.
- Verwenden Sie das Formular 1040EZ, wenn Sie einzeln oder gemeinsam einreichen, keine unterhaltsberechtigten Personen haben und keine anderen Abzüge geltend machen möchten, d. H., Sie verwenden die Standardabzüge, die allen Steuerpflichtigen zur Verfügung stehen.
- Verwenden Sie das nächst einfachste Formular, 1040A, wenn Sie einige Abzüge haben, wie z. B. Darlehenszinsen für Studenten, Bildungskosten, IRAs, oder eine abhängige Person haben, die sich für den Earned Income Credit qualifiziert.
- Verwenden Sie das vollständige Formular 1040, wenn Sie eine komplexere Situation haben, z. B. Inhaber eines kleinen Unternehmens, Freelancer oder Abzüge, die oben nicht aufgeführt sind.
Persönliche Angaben
Alle drei Formulare erfordern die persönlichen Informationen eines Steuerpflichtigen oben im Formular. Geben Sie Ihren Vornamen, den ersten Vornamen und Nachnamen, die Adresse und die Sozialversicherungsnummer an. Wenn Sie eine gemeinsame Rückgabe einreichen, sind diese Informationen auch für Ihren Ehepartner erforderlich.
Anmeldestatus
Wählen Sie auf den Formularen 1040A und 1040 Ihren Anmeldestatus aus. Dieser Abschnitt ist nicht im Formular 1040EZ enthalten.
Ausnahmen für Formular 1040 und 1040A
Wählen Sie die Gesamtzahl der Ausnahmen aus, die Sie beanspruchen möchten. Zu den Ausnahmen zählen in der Regel der Steuerzahler, der Ehepartner und die unterhaltsberechtigten Personen. Dieser Abschnitt ist nicht im Formular 1040EZ enthalten.
Einkommen für alle Formulare
Sobald Sie Ihre persönlichen Daten angegeben haben, werden Sie in dem Formular nach Ihrem Einkommen gefragt. Bei 1040EZ-Filtern ist dies die Gesamtsumme der Einnahmen eines W-2. Zu den Formularen 1040A und 1040 gehören auch andere Einkommensarten wie Selbständigeneinkommen, Dividenden oder Einkommen, für die Sie ein Formular 1099 erhalten haben.
Bereinigtes Bruttoeinkommen: Formular 1040A und 1040
Listen Sie in diesem Abschnitt alle Ausgaben auf, die Sie zum Ausgleich Ihrer Einnahmen verwenden möchten. Dieser Abschnitt enthält Punkte wie Studentendarlehen, Grundsteuern, Umzug, Krankenversicherungsprämien sowie Studiengebühren und damit verbundene Gebühren. Sie können für ein 1040-System mehr Ausgaben geltend machen als für ein 1040-System-System. Lesen Sie sich also die Kosten für jedes Formular aus und entscheiden Sie, welches das Beste für Sie ist.
Steuern und Gutschriften
Notieren Sie auf allen drei Formularen die von Ihrem Lohn einbehaltene Bundeseinkommenssteuer, Ihre Earned Income Credit, falls Sie berechtigt sind, Ihre Steuerpflicht (siehe Steuertabelle im Anleitungsheft) und geben Sie an, ob Sie das ganze Jahr über eine Krankenversicherung hatten. Die Anzahl der Gutschriften und Steuern, die Sie geltend machen können, ist in jedem Formular unterschiedlich.
Rückerstattung oder Betrag, den Sie schulden
Wenn Sie die von Ihnen tatsächlich gezahlten Steuern abgezogen haben, geben Sie diesen Betrag entweder in die Rückerstattungszeile (Sie haben mehr gezahlt, als Sie schuldeten) oder die Beträge, die Sie zahlen, ein (Sie schulden mehr als Sie gezahlt haben). Im Abschnitt "Rückerstattung" können Sie Ihre Bankdaten hinzufügen, um die Rückerstattung direkt einzubezahlen. Um einem Dritten die Erlaubnis zu erteilen, Ihre Steuern mit dem IRS zu besprechen, geben Sie im nächsten Abschnitt den Namen und die Kontaktinformationen für den Dritten an.
Die Signaturzeile
Der Hauptsteuerpflichtige unterschreibt die oberste Zeile und stellt eine Telefonnummer für den Tag zur Verfügung. Der Ehepartner unterschreibt in der Zeile unterhalb der Vorschule. Beide sollten ihre Berufe zur Verfügung stellen.
Nur kostenpflichtiger Vorbereitungsbetrieb
Wenn eine andere Person die Steuern vorbereitet hat, z. B. ein Buchhalter, unterschreibt diese Person ihren Namen, das Datum der Vorbereitung der Rückgabe und die Informationen des Unternehmens (falls zutreffend).