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Ein flexibles Ausgabekonto (FSA) für Gesundheitsausgaben kann auf das nächste Kalenderjahr übertragen werden. Überprüfen Sie die Website Ihres Arbeitgebers oder wenden Sie sich an Ihre Personalabteilung, um zu bestimmen, ob in Ihrem Konto für flexible Ausgaben verbleibende Gelder im nächsten Jahr verwendet werden können. Normalerweise müssen sie bis zum 15. März verwendet werden (das Datum der Erstattung für die Erstattung kann sogar noch um den 1. Mai herum liegen), bevor das Guthaben auf Ihrem flexiblen Ausgabenkonto des Vorjahres verfällt.
HINWEIS: Seit dem 1.1.2011 sind die meisten außerbörslichen Posten NICHT länger für eine Erstattung durch die FSA berechtigt (dazu gehört die Verwendung von Restmitteln aus dem Jahr 2010).
Schritt
Restmenge ermitteln. Überprüfen Sie, wie viel Sie in Ihrem flexiblen Ausgabenkonto aus dem Vorjahr haben. Fügen Sie keine Beträge hinzu, die dem aktuellen Jahr zugeordnet sind.
Schritt
Erstellen Sie einen Ausgabenplan: kleines Budget. Wenn Ihr flexibles Ausgabekonto weniger als $ 50 übrig hat, möchten Sie möglicherweise Over-the-Counter-Artikel auffüllen und / oder Rezepte auffüllen. Aspirin, Advil, Tylenol, Erkältung, Grippe oder Hustenmittel, Allergiemedikamente, Bandagen, Salben oder Cremes und Augenpflegeprodukte können in Frage kommen. In der Regel erhalten Sie eine Liste der genehmigten Ausgaben für flexible Ausgaben von Ihrer Personalabteilung oder der Website des FSA-Anbieters.
Schritt
Erstellen Sie einen Ausgabenplan: mittleres Budget. Wenn Ihr flexibles Ausgabekonto noch mehrere hundert Dollar enthält, sollten Sie die Mittel für die folgenden Artikel verwenden. Planen Sie einen Termin für einen Arzt, einen Zahnarzt oder einen Spezialisten ein und verwenden Sie das Geld, um den Co-Pay zu sichern. Bestellen Sie eine neue Brille (Rahmen, Linsen oder beides) oder eine verschreibungspflichtige Sonnenbrille. Einige Anbieter von flexiblen Ausgabenkonten erlauben den Kauf von Artikeln, die mit Allergien in Verbindung stehen, wie z. B. Luftreiniger oder Spezialbettwäsche. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Anbieter, bevor Sie Einkäufe tätigen. Möglicherweise benötigen Sie im Vorfeld eine ärztliche Genehmigung. Sie können auch teure Vorschriften auffüllen.
Schritt
Erstellen Sie einen Ausgabenplan: großes Budget. Wenn Sie noch einige Hundert oder Tausende von Dollar übrig haben, sollten Sie große Gegenstände in Betracht ziehen. Wenn die Kosten Ihre verbleibenden Mittel übersteigen, können Sie immer das flexible Ausgabenkonto des laufenden Jahres verwenden, um den Rest abzudecken (vorausgesetzt, Sie haben dem diesjährigen Konto ausreichend zugeteilt). Zusätzlich zu den unter den kleinen und mittleren Budgets vorgeschlagenen Gegenständen sollten Sie Lasik-Operationen, Zahnspangen, Halterungen, neue Füllungen, Kappen oder Kronen für Ihre Zähne in Betracht ziehen, Weisheitszähne entfernen lassen oder sich für Bisswächter (wenn Sie knirschen nachts. Wenn Sie Schwierigkeiten bei der Familienplanung haben, können bestimmte Behandlungen in Frage kommen. Prüfen Sie, wie viel Ihr Versicherer abdeckt, und wie hoch Ihr Auszahlungsbetrag und Ihr flexibles Ausgabekonto ist.
Schritt
Kaufen Sie Artikel und / oder Dienstleistungen. Machen Sie alle Ihre Einkäufe vor Ablauf der Frist. Verwenden Sie Ihre persönliche Kreditkarte oder Bargeld, nicht Ihre flexible Ausgabekarte. Wenn Sie Ihre FSA-Karte verwenden, werden die Einkäufe vom verfügbaren Guthaben des laufenden Jahres (nicht des Vorjahres) abgezogen.
Schritt
Quittungen zur Erstattung einreichen. Speichern Sie alle Belege und senden Sie sie vor Ablauf der Anmeldefrist ab. Normalerweise können Sie ein Antragsformular für die Rückzahlung von der Website Ihres Anbieters für flexibles Ausgabekonto herunterladen. Faxen Sie das ausgefüllte Formular und Kopien Ihrer Belege gemäß den Anweisungen des Anbieters. Bewahren Sie die Originalkopien für Steuerzwecke auf, wenn Sie Ihre Ansprüche erneut einreichen müssen, usw.