Last-Minute-Checkliste: 15 Aktivitäten bis zum 18. April

Die Uhr läuft näher an der Steuerfrist für den 18. April. Steuerzahler, die sich einem harten Druck gegenübersehen, um ihre Form 1040s in den Griff zu bekommen, müssen nicht überwältigt werden - mit der richtigen Organisation bleibt noch viel Zeit, um die Dinge zusammenzubringen. Es ist auch Zeit, um sicherzustellen, dass Sie die größtmögliche Rückerstattung - oder die geringstmögliche - erhalten. Alles, was Sie dafür brauchen, ist, Ihre Bundes- und Bundesstaatenrendite in eine Liste einfach zu verwaltender Aufgaben zu zerlegen, die einzeln abgehakt werden können.

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Das ist der beste Steuertipp von allen: Denken Sie daran, dass Sie einen Antrag stellen.

Glen Ross, Geschäftsführer von Prosado.com

Wähle einen Vorbereiter aus

Ob Sie sich selbst einreichen oder einen Fachmann einstellen möchten, treffen Sie eine Entscheidung - und gegebenenfalls einen Termin. Die Steuersaison beginnt im Januar und die Vorbereitungskalender füllen sich in den Wochen bis zum 18. April.

Anmeldestatus erneut prüfen

Wenn Sie verheiratet sind, kann es in einigen Jahren besser sein, gemeinsam einzureichen. In anderen, sagt Abe Schneier, leitender technischer Manager für Steuern am American Institute of Certified Public Accountants. Wenn zum Beispiel einer von Ihnen medizinische Probleme hat, bedeutet die getrennte Anmeldung, dass es einfacher ist, die Grenze von 7,5 Prozent des angepassten Bruttoeinkommens zu erreichen, um diese Kosten abzuziehen.

Tragen Sie zu einer IRA bei

Verbraucher können bis zum 18. April Beiträge zu einer traditionellen IRA oder Roth-IRA leisten und zählen diesen Beitrag immer noch für das vorangegangene Steuerjahr an, sagt Chartered Financial Consultant David Richmond, Gründer von Richmond Brothers in Jackson, Michigan. Für eine traditionelle IRA könnte dieser Beitrag abzugsfähig sein.

Betrachten Sie Abzüge und Gutschriften

Viele Menschen vermissen Vorteile wie Anlageverwaltungsgebühren, Tageslagergebühren und Umzugskosten, die Sie oft abschreiben können. Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater oder befolgen Sie alle Anweisungen in Ihrer Vorbereitungssoftware.

Bilanzrechnungen

Ziehen Sie alle Ihre regulären Rechnungen zusammen und berechnen Sie die abzugsfähigen Ausgaben. Einige Ihrer Dienstprogramme, Telefon- und Internetrechnungen könnten von Ihrem Büro aus abzugsfähig sein, sagt Schneier. So können alle Zinsen, die Sie für eine Hypothek, einen Studentendarlehen oder einen Eigenheimkredit gezahlt haben, gezahlt werden.

Quittungsbelege

Führen Sie eine Einzelpostenprüfung der Quittungen sowie der Bank- und Kreditkartenabrechnungen durch, um die abzugsfähigen Ausgaben oder sogar den Umsatzsteuerabzug zu überprüfen, wenn genügend Großeinkäufe getätigt werden, sagt Walt Hatter, ein zugelassenes öffentliches Konto und Gründer von Hatter & Associates in Fort Worth, Texas. Sie können auch die nicht erstatteten Kosten für die Arbeit nutzen, wie z. B. Unterrichtsmaterial für Lehrer oder Meilen, die bei der Arbeit erledigt wurden.

Überprüfen Sie Ihren Gehaltsscheck

Durchsuchen Sie Ihren Jahresendebetrag nach möglichen abzugsfähigen Ausgaben. Die IRS kann Ihnen eine Pause geben, wenn Sie Gewerkschaftsbeiträge oder Spenden durch Ihren Arbeitgeber erhalten.

Addieren Sie die medizinischen Ausgaben

Was Sie für Medizin ausgegeben haben, ist eine Sache, aber es kann mehr sein, als Sie vermuten. Der IRS bietet Ihnen außerdem die Möglichkeit, Benzin und Mautgebühren zu den Arztterminen abzuziehen. Sie können auch gefahrene Meilen in Höhe von 23 Cents pro Person beanspruchen. Denken Sie daran, Ihren Antrag mit einer Dokumentation zu unterstützen.

Betrachten Sie gemeinnützige Spenden

Beiträge, die mit Bargeld, Scheck oder Kreditkarte geleistet werden, sind eine Selbstverständlichkeit, aber Hatter sagt, Sie sollten nicht Sachspenden vergessen. Wenn Sie sich freiwillig für eine gemeinnützige Organisation engagieren, sollten Sie auch die dabei anfallenden Kosten, einschließlich Reisekosten, berücksichtigen. Der Internal Revenue Service erstattet 14 Cent pro Meile.

Überprüfen Sie Ihre Berechnungen

Wenn Ihre Rückerstattung oder Rechnung zu hoch erscheint, überprüfen Sie Ihre Arbeit erneut. Auch wenn alles in Ordnung zu sein scheint, überprüfen Sie die Mathematik trotzdem noch einmal, da die IRS dies tun wird. Im Jahr 2011 wurden 4.998.266 "mathematische Fehler" an die Steuerzahler verschickt.

Überprüfen Sie Ihre Kennungen

Laut IRS fehlt der häufigste Steuerfehler oder falsche Sozialversicherungsnummern. Vergewissern Sie sich noch einmal, dass die richtigen Zahlen für Sie, Ihren Ehepartner und Angehörige angegeben sind. Sie müssen das Formular auch unterschreiben.

Datei

"Das ist der beste Steuertipp von allen: Denken Sie daran, dass Sie einen Antrag stellen", sagt Glen Ross, Chief Executive von Prosado.com, einer Website, die Verbrauchern hilft, einen Steuerberater zu finden. Im Jahr 2016 fällt der 18. April auf einen Montag. Um verspätete Strafen zu vermeiden, müssen die Rücksendungen bis zu diesem Datum versandt oder elektronisch übermittelt werden.

Oder Datei für eine Erweiterung

Wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig vorbereiten können, senden Sie das Formular 4868 ein. Damit erhalten Sie eine automatische Verlängerung um sechs Monate, sagt Ross.

Bezahle

Auch bei einer Verlängerung müssen Sie noch bis zum 18. April einen Scheck für die geschuldeten Steuern einreichen.

"Sie müssen bei der Schätzung sehr nahe kommen, um Strafen zu vermeiden", sagt Ross. Wenn Sie vierteljährliche Steuern schulden, müssen Sie auch bis zu diesem Termin einen Scheck für das erste Quartal 2016 einreichen.

Schützen Sie Ihre Unterlagen

Bewahren Sie eine Kopie Ihrer Rücksendung und aller zugehörigen Unterlagen an einem sicheren Ort auf. In den meisten Fällen hat der IRS drei Jahre ab dem Zeitpunkt, zu dem Sie den Antrag stellen, diese Rückgabe zu prüfen. Darüber hinaus hat der IRS im Jahr 2011 mehr als 407.000 Fehlermeldungen in Bezug auf Einzel- und Standardabzüge gesendet. Sie müssen über die Papiere und Fakten verfügen, um einen abzugsfähigen Aufwand zu sichern.

Vorausschauende Steuerbewegungen

Die Steuervorbereitung endet nicht im April - es gibt eine Menge Dinge, von denen die Ersteller sagen, dass Sie im Frühjahr darüber nachdenken sollten, um später im Jahr Maßnahmen zu ergreifen:

Verkaufen Sie verlorene Investitionen. Es ist eine übliche Steueraktion zum Jahresende, um Kapitalgewinne aus mit Gewinn verkauften Anlagen mit Kapitalverlusten aus den mit Verlust verkauften Anlagen auszugleichen. Aber auch zu Beginn des Jahres sollte der Verkauf von Verlierern in Betracht gezogen werden, um kurzfristige Bedürfnisse zu finanzieren und die Steuerverpflichtungen im nächsten Jahr zu verringern, sagt Glen Ross, Geschäftsführer von Prosado.com.

Immobilienpläne aktualisieren. Bei jährlichen Steueränderungen ist es klug, Testamente, Trusts und andere Nachlasspläne zu revidieren, um die Steuerbelastung zu begrenzen, sagt Abe Schneier vom American Institute of Certified Public Accountants.

Entscheide: Artikel sortieren oder nicht. "Setzen Sie alle Einzelpostenabzüge in einem Jahr zusammen und nehmen Sie dann den Standardabzug für das nächste Jahr", sagt Finanzberater David Richmond. Es hilft, Abzüge zu maximieren.