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Ein Broker ist ein wichtiger Finanzdienstleister, der Ratschläge bietet, mit denen Kunden viel Geld verdienen können. Aber irgendwann muss jeder Broker-Kunde ein Konto schließen, egal ob er das verdiente Geld verwendet oder woanders investiert. Als eines der bekanntesten Finanzdienstleistungsunternehmen verfügt Charles Schwab heute über klar definierte Verfahren für die Eröffnung, den Betrieb und den Abschluss von Konten. Wenn Sie ein Konto von Charles Schwab schließen möchten, gibt es zwei Möglichkeiten, je nachdem, ob Sie Ihr gesamtes Geld abheben oder es an anderer Stelle reinvestieren möchten.
Übertragen Sie das Konto
Die wirtschaftlichste Option bei der Schließung eines Anlagekontos besteht darin, es auf ein anderes Konto umzurechnen, normalerweise auf einen neuen Broker. Obwohl für diesen Service möglicherweise eine Gebühr anfällt, zahlt der neue Broker diese Gebühr häufig, um Ihr Geschäft zu erhalten. Um Ihr Konto von Charles Schwab zu überweisen, gehen Sie durch das Brokerage, das das Geld erhalten wird. Sie müssen wahrscheinlich ein Konto bei dem neuen Broker einrichten und dann ein Formular ausfüllen, das die Überweisung von Geldern autorisiert.
Sie zahlen etwa 50 US-Dollar als Beendigungsgebühr an Charles Schwab, unabhängig davon, ob Sie Ihr Konto übertragen oder schließen. Stellen Sie also sicher, dass Sie direkt mit dem neuen Broker sprechen, um zu versuchen, die Zahlung der Beendigungsgebühr auszuhandeln. Der Rollover-Vorgang kann drei Wochen oder länger dauern. Seien Sie also geduldig.
Schließen Sie das Konto
Sie haben das Recht, Ihr Charles Schwab-Konto jederzeit unter Einhaltung einer Kündigungsfrist zu kündigen. Es gibt mehrere Möglichkeiten, mit Charles Schwab in Kontakt zu treten, z. B. einen lokalen Zweig zu besuchen, einen 24/7-Chat zu starten oder die Nummer 866-855-9102 zu wählen. Sie erhalten Formulare zum Ausfüllen, um die Schließung des Kontos anzufordern. Bewahren Sie eine Kopie dieser Formulare für Ihre Unterlagen auf.
Nach der Bearbeitung des Kontos erhalten Sie entweder einen Scheck über den Betrag auf Ihrem Schwab-Konto oder das Geld wird elektronisch auf ein angegebenes Bankkonto überwiesen. Wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, da Sie möglicherweise Strafen zahlen müssen, wenn Sie mit Ihren Investitionen Geld verdient haben.
Was auch immer der Grund für die Schließung Ihres Charles Schwab-Kontos ist, der Prozess kann durch einen Anruf eingeleitet werden. Überprüfen Sie jedoch alle Gebühren und Steuern, bevor Sie mit dem Prozess beginnen. Möglicherweise ist es wirtschaftlich viel praktikabler, das Geld an ein anderes Maklerunternehmen weiterzugeben, als das Geld herauszunehmen und Gebühren und Steuern zu zahlen.