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Viele Menschen bewahren alte Finanzdokumente viel länger als nötig auf, während andere schnell Informationen weitergeben, die ihnen später helfen können. Bewahren Sie die alten Steuererklärungen mindestens sieben Jahre und Gehaltsschecks auf, bis Sie Ihren W-2 erhalten haben.
Überlegungen
Bewahren Sie alle Finanzunterlagen auf, bis Sie sowohl die Richtigkeit der darin enthaltenen Informationen überprüft haben als auch die Zeitbegrenzung für Finanzinstitute (z. B. Hypothekenunternehmen) und den IRS überschritten haben, um Sie bezüglich dieser Aufzeichnungen zu befragen.
Steuerrückzahlungen
Bewahren Sie die alten Steuererklärungen sieben Jahre lang auf (oder länger, wenn Ihr Finanzberater dies empfiehlt). Dies ist die Ausschlusszeit für die IRS, um Sie zu prüfen oder Ihre Rückkehr herauszufordern oder bestimmte Arten von Änderungen an Ihrer Rückkehr vorzunehmen. Es gibt jedoch keine zeitliche Begrenzung, wenn Sie keine Rückgabe eingereicht haben oder wenn Sie eine betrügerische Rückgabe eingereicht haben.
Gehaltsscheck-Stubs
Behalten Sie nur Gehaltsschecks bei, bis Sie das W-2 des Jahres erhalten, und vergewissern Sie sich, dass die Beträge auf dem W-2 mit den Beträgen auf Ihren Gehaltsschecks übereinstimmen.
Belege
Bewahren Sie nicht nur Ihre alten Steuererklärungen auf, sondern bewahren Sie Kopien der Belege auf, z. B. Ihre W-2-Formulare, Spendenbescheinigungen für wohltätige Zwecke, jährliche Kontoauszüge und Hypothekenauszüge.
Lager
Bewahren Sie alte Steuererklärungen und Gehaltsabrechnungen in Ordnern oder Kartons nach Jahr, in einem Aktenschrank oder an einem anderen sicheren Ort auf.