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Der Internal Revenue Service (IRS) erlaubt es Ihnen nicht, Geld von Ihrem vereinfachten Rentenkonto für die individuelle Altersvorsorge (SEP IRA) zu leihen oder als Kreditsicherheiten zu verwenden. Der IRS erlaubt Ihnen jedoch, Geld von Ihrer SEP IRA in einen anderen qualifizierten Pensionsplan zu überweisen. Sie haben 60 Tage Zeit, um die Übertragung abzuschließen. Was Sie während dieser Zeit mit dem Geld tun, liegt bei Ihnen. Schließen Sie den Rollover jedoch ordnungsgemäß ab, andernfalls können Sie Ihr Konto für den Ruhestand beeinträchtigen und möglicherweise erhebliche Strafen zahlen.
Schritt
Ziehen Sie Geld von Ihrer SEP IRA ab, indem Sie die entsprechenden Formulare von dem Finanzinstitut ausfüllen, das Ihr Konto verwahrt. Geben Sie Ihre Kontonummer, Ihren Namen, Ihre Adresse und Ihre Sozialversicherungsnummer an und geben Sie an, wie das Geld an Sie ausgezahlt werden soll. Die meisten Finanzinstitute können es direkt auf Ihr Bankkonto einzahlen oder Ihnen einen Scheck ausstellen.
Schritt
Setzen Sie das Geld, das Sie erhalten, für jeden Zweck, den Sie brauchen. Die IRS verlangt nicht, dass Sie dokumentieren, wie das Geld zwischen dem Zeitpunkt, an dem Sie es erhalten haben, und dem Zeitpunkt, an dem Sie es erneut eingezahlt haben.
Schritt
Zahlen Sie das Geld innerhalb von 60 Tagen auf ein steuerbegünstigtes Konto ein. Sie können das Geld auf dasselbe Konto oder auf ein anderes Konto mit Steuerrückstellung, z. B. eine traditionelle IRA, zurücklegen.
Schritt
Verwenden Sie das IRS-Formular 1040 oder 1040A, um den Rollover als nicht steuerbare Verteilung zu melden. Ab 2010 wird der Betrag in Zeile 11a von Formular 1040A oder Zeile 15a von Formular 1040 angegeben. Schreiben Sie neben dem Betrag "Rollover".