Inhaltsverzeichnis:
- Nichts tun
- Auszahlen
- Rollover in ein 401K eines neuen Unternehmens
- Rollover in eine reguläre IRA
- Rollover in eine Roth IRA
- Rollover in eine selbstgesteuerte IRA
Nach dem Ausscheiden aus dem Unternehmen stehen 401.000 Teilnehmern verschiedene Entscheidungen in Bezug auf ihren Pensionsplan zur Verfügung. Die Planteilnehmer sollten alle individuellen Rollover-Optionen ausloten, sich jedoch der einzigartigen Steuerauswirkungen jeder Option bewusst sein.
Nichts tun
Mit einem Guthaben von mehr als 5.000 US-Dollar können 401.000 Teilnehmer ihr Konto bei ihrem früheren Arbeitgeber hinterlegen.
Auszahlen
Bei einer Pauschalausschüttung wird eine von der IRS vorgeschriebene Quellensteuer in Höhe von 20% erhoben. Für Teilnehmer unter 59 1/2 Jahren wird außerdem eine 10% -Vorauszugsstrafe erhoben. Für alle Teilnehmer wird die Steuer von 20% auf die am Jahresende zahlbare Einkommensteuer angerechnet, die Steuer von 10% nicht.
Rollover in ein 401K eines neuen Unternehmens
Wenn Sie einen 401-KB-Plan in einen 401-KB-Plan eines neuen Unternehmens einrollen, fallen keine Steuern oder Strafen an, die von der IRS erhoben werden.
Rollover in eine reguläre IRA
Die Mittel können ohne steuerliche Auswirkungen in eine reguläre IRA gerollt werden, sofern sie innerhalb von 60 Tagen umgeschlagen werden.
Rollover in eine Roth IRA
Da 401.000 Euro Geld vor Steuern sind und Roth IRAs Nachsteuergeld enthalten, muss ein Teilnehmer Steuern auf das 401.000 Euro-Geld zahlen, um die IRS-Regeln einzuhalten.
Rollover in eine selbstgesteuerte IRA
Diese Option ermöglicht Investitionen in Finanzinstrumente wie Rohstoffe, Immobilien und Steuerpfandrechte. Die 60-Tage-Regel gilt ebenfalls.