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Wenn Sie eine neue Arbeit aufnehmen, sollte Ihr Arbeitgeber Ihnen ein W-4-Formular zum Ausfüllen ausstellen. Dieses Formular enthält Ihren Namen und Ihre Sozialversicherungsnummer sowie die Anzahl der Ausnahmen, die Sie beantragen möchten. Je niedriger die Anzahl der Berechtigungen, die Sie für die W-4 beanspruchen, desto höher ist Ihre regelmäßige Einbehaltung. Wenn Sie der Steuerbehörde im letzten Jahr bei der Steuererklärung Geld geschuldet haben, können Sie dies korrigieren, indem Sie einen neuen W-4 ausfüllen und die Anzahl der von Ihnen beantragten Berechtigungen ändern.
Tatsächliche Zulagen
Wenn Ihre Haupteinnahmequelle Ihre Arbeit ist, sollten Sie in der Lage sein, die tatsächliche Anzahl der von Ihnen gezahlten Zulagen in Anspruch zu nehmen und auch in der Steuererklärung recht gut abzuschließen. Wenn Sie zum Beispiel alleinerziehende Mutter sind und zwei Kinder erziehen, haben Sie Anspruch auf eine Beihilfe und zwei weitere für Ihre Kinder, wenn Sie Ihr W-4-Formular ausfüllen. Der Arbeitgeber behält dann die Steuern auf der Grundlage der von Ihnen gewährten Zulagen ein.
Zusätzliches Einkommen
Wenn Sie außerhalb Ihres Jobs ein erhebliches Einkommen haben, z. B. Einkünfte aus freiberuflicher Tätigkeit oder Geld aus Investitionen, sollten Sie weniger Zulagen verlangen, als Sie tatsächlich haben. Die Inanspruchnahme von weniger Zulagen bedeutet, dass der Arbeitgeber von jedem Gehaltsscheck mehr Geld einbehält, was den Betrag, den Sie am Jahresende schulden, reduzieren oder Sie sogar für eine Rückerstattung veranlassen kann. Wenn Sie zum Beispiel neben Ihrem Lohn noch Einnahmen aus Zinsen und Dividenden haben, ist es sinnvoll, die Anzahl der von Ihnen beanspruchten Zulagen zu senken. Wenn Sie ein Kind haben, möchten Sie möglicherweise anstelle der zwei fälligen Beträge keine Zulagen beantragen. Dies erhöht den aktuellen Einbehalt, verringert jedoch den zusätzlichen Betrag, den Sie sonst schulden würden.
Vorherige Steuererklärung
Sehen Sie sich Ihre Steuererklärung vom letzten Jahr an, um zu sehen, wie viel Sie der IRS schuldeten. Wenn Sie der IRS weniger als 1.000 USD geschuldet haben, sollte die Herabsetzung der Anzahl der Zertifikate, die Sie geltend machen, dazu führen, dass Sie die Gewinnschwelle verlieren oder sogar eine Erstattung erhalten. Wenn Sie mehr als diesen Betrag geschuldet haben, müssen Sie möglicherweise Ihre Zulagen weiter senken und möglicherweise keine Ausnahmen beanspruchen, um eine zusätzliche Steuerschuld zu beseitigen.
Die Zahlen laufen lassen
Es ist sinnvoll, die Zahlen zu überprüfen, um zu sehen, wie sich jede Änderung Ihrer Quellensteuer auf Ihre Steuererstattung oder Steuerschuld auswirkt. Mit Ihrem Pay Stub können Sie sowohl den Betrag, den Sie für das Jahr verdienen, als auch den Betrag, für den Sie Steuern zahlen möchten, annualisieren. Multiplizieren Sie einfach Ihren Bruttolohn und die einbehaltene Bundessteuer mit der Anzahl der Zahlungsperioden und fügen Sie diese Zahlen in ein Softwarepaket zur Steueraufbereitung ein. Fügen Sie dann jedes zusätzliche Einkommen hinzu, das Sie erwarten, um den Betrag Ihrer erwarteten Rückerstattung oder den Betrag zu sehen, den Sie dem IRS schulden können. Wenn Sie davon ausgehen, dass Sie selbst dann noch Geld schulden müssen, nachdem Sie Ihre Zulagen auf null gesenkt haben, können Sie Ihr W-4-Formular erneut erstellen und darum bitten, dass zusätzliches Geld von jedem Gehaltsscheck zurückgehalten wird.