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Die Investition in einen 401k-Plan bei der Arbeit ist eine der besten Möglichkeiten, um für den Ruhestand zu sparen. Der IRS bietet Arbeitnehmern großzügige Beitragsbegrenzungen in Höhe von 401.000, die es diesen Arbeitnehmern ermöglichen, einen erheblichen Geldbetrag für den Ruhestand einzulegen, während sie diese Gelder vor der laufenden Besteuerung schützen. Dies kann Ihr zu versteuerndes Einkommen und Ihre Steuerschuld reduzieren, während das Geld, das Sie zur Verfügung stellen, die Steuer bis zum Eintritt in den Ruhestand aufschieben kann.
Schritt
Entscheiden Sie, ob Sie den maximal gesetzlich zulässigen Beitrag von 401.000 anstreben oder etwas unterhalb dieser Grenze investieren möchten. Die Beitragsgrenze für einen 401k-Plan ist recht großzügig. Für 2010 können Arbeiter bis zu 16.500 USD in einen 401.000-Dollar-Plan investieren, zuzüglich 5.500 USD, wenn sie 50 Jahre oder älter sind.
Schritt
Finden Sie Ihr Jahreseinkommen und berechnen Sie, wie viel Sie von Ihrem Gehalt zurückstellen müssen, um den maximal zulässigen Beitrag zu erreichen. Sie können Ihren Jahreslohn berechnen, indem Sie den Bruttolohn Ihres letzten Lohnabschnitts mit der Anzahl der Jahreslohnzeiten multiplizieren.
Schritt
Überprüfen Sie die übereinstimmenden Beitragsregeln Ihres 401k-Plans Ihres Unternehmens. Es ist eine gute Idee, mindestens genug zum 401k-Plan beizutragen, um den gesamten passenden Beitrag zu erhalten. Wenn man nicht mindestens so viel beiträgt, ist es buchstäblich wie das Wegwerfen von Geld.
Schritt
Überprüfen Sie jeden Pay Stub, den Sie erhalten, um die 401k-Beiträge des laufenden Jahres zu verfolgen. Ihr Planadministrator sollte Ihre Beiträge nachverfolgen und aussetzen, sobald Sie die jährliche Beitragsbegrenzung erreicht haben. Dennoch ist es eine gute Idee, diese Beiträge selbst zu verfolgen.