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Das Abgleichen eines Kontoauszugs ist nicht schwierig. Es gibt einige Elemente, die erforderlich sind. Sobald die Quittungen gerundet sind, vergleichen Sie sie mit der Bankaussage, nehmen Sie Anpassungen vor und es ist fertig. Der Trick für eine erfolgreiche Bankabstimmung ist die Organisation und die richtigen Werkzeuge.
Schritt
Stellen Sie alle Belege für den Monat zusammen. Dies beinhaltet Depotunterlagen, Geldscheinbelege, Bargeldabhebungen und Zahlungen mit Debit- oder Kreditkarten, die mit dem Konto verknüpft sind. Vergessen Sie nicht, alle automatisch wiederkehrenden Zahlungen und Zahlungen einzubeziehen, die über Online-Banking-Dienste getätigt werden. Das Kontoregister und der aktuelle Kontoauszug sind erforderlich. Fügen Sie dazu einen Stift oder Bleistift und einen Taschenrechner hinzu.
Vergleichen Sie die Einträge im Kontobuch mit dem Kontoauszug. Notieren Sie eventuelle Unstimmigkeiten. Einzahlungen und Schecks, die nahe am Ausstellungsdatum geschrieben werden, werden möglicherweise nicht angezeigt.Erstellen Sie eine Liste dieser Elemente. Vergleichen Sie die Quittungen mit dem Kontobuch und dem Kontoauszug. Machen Sie eine Liste aller Transaktionen, die keinen Beleg haben oder für die keine Konten möglich sind. Sobald jede Transaktion im Kontoregister und auf dem Kontoauszug verbucht ist, notieren Sie sich die Anfangs- und Endsalden. Diese finden Sie auf dem Kontoauszug.
Fügen Sie, beginnend mit dem Endsaldo auf dem Kontoauszug, alle Einzahlungen hinzu, die gemacht wurden, aber nicht auf dem Kontoauszug erscheinen. Nehmen Sie eine Zwischensumme und notieren Sie sich diese Nummer. Ziehen Sie von der Zwischensumme alle Schecks, Debitkarten, Kreditkarten, automatischen Zahlungen und andere Auszahlungen ab, die im Register erfasst sind, aber nicht auf dem Kontoauszug aufgeführt sind. Vergleichen Sie die Ergebnisse mit dem Saldo im Kontobuch. Diese Zahlen sollten gleich sein. Wenn nicht, gibt es ein Problem. Wiederholen Sie die Schritte 1 und 2, um sicherzustellen, dass die Nummern nicht fehlerhaft transponiert wurden. Dies ist in der Regel die Ursache einer Diskrepanz.
Melden Sie verdächtige Transaktionen unverzüglich der Bank. Dies schützt Ihre finanziellen Interessen und Ihre Identität. Meistens sind nicht identifizierte Transaktionen Versäumnisse und vergessene Einkäufe.
Schritt
Tabellenkalkulationen wie Excel können zur Verringerung von Fehlern verwendet werden. Um eine Kalkulationstabelle einzurichten, geben Sie den Endsaldo der Anweisung in eine Zelle ein. Listen Sie alle nicht auf dem Kontoauszug aufgeführten Einzahlungen in separaten Zellen auf. Erstellen Sie eine Formel, um alle Zahlen zusammenzufügen. Listen Sie in separaten Zellen alle Auszahlungen vom Konto auf, die nicht im Kontoauszug enthalten sind. Erstellen Sie eine Formel, um diese Elemente von der ersten Zwischensumme abzuziehen. Dieser Betrag sollte dem im Kontobuch angezeigten Kontostand entsprechen.