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Laut einem auf der CNN / Money-Website veröffentlichten Artikel von Blake Ellis gab es 45 Millionen Steuerpflichtige, die im Jahr 2010 Steuererstattungen erhielten, die im Durchschnitt satte 3.129 USD erreichten. In wirtschaftlich schwierigen Zeiten werden einige ihre W-4-Einbehalte auf einen Steuerbefreiungsstatus umstellen, um die Vorauszahlungen auf die Einkommensteuer zu beseitigen. Das Ausgleichen dieses Zusatzeinkommens mit einer möglicherweise enormen Steuerrechnung kann eine Herausforderung darstellen. Es gibt verschiedene Faktoren, die Sie verwenden können, um zu bestimmen, wie lange Sie die Quellensteuer abschaffen können.
IRS-Ausnahmeregelung
Mit der IRS können Sie und Ihr Arbeitgeber Ihren Freistellungsstatus vereinbaren. Die Organisation überprüft diesen Status jedoch auf Gültigkeit. Die IRS kann Ihr Recht auf Befreiung von der Steuerbefreiung unverzüglich oder im Laufe der Zeit aufheben und Sie und Ihren Arbeitgeber kontaktieren, um Sie zum Steuerabzug zu verpflichten. Dieser Brief wird als "Lock-In-Brief" bezeichnet. Die IRS muss einen Zeitrahmen angeben, in dem der Sperrbrief gilt. Sie können Ihr W-4 nicht anpassen, es sei denn, dies führt zu mehr Einbehaltung bis zum Ablauf dieses Schreibens.
Lock-in Appeal
Sie können gegen den Sperrbrief Einspruch erheben, um zu versuchen, Ihren Ausnahmestatus beizubehalten. Dazu müssen Sie Unterlagen über bestimmte Gründe vorlegen, aus denen Sie eine Befreiung beantragen müssen. Das Beschwerdeverfahren und die erforderlichen Unterlagen sind auf dem Lock-In-Schreiben aufgeführt, ebenso wie die Adresse, an die die Beschwerde gesendet werden soll. Wenn Sie versuchen, Ihren W-4 vor dem Datum auf dem Sperrbrief zu ändern, muss Ihr Arbeitgeber Ihr Formular ablehnen. Wenn Sie den W-4 online ändern, kann es sein, dass Ihr Arbeitgeber die resultierende Haftung übernimmt, was wahrscheinlich zu Ihrer Kündigung und einer Rechts- oder Zivilklage führt.
Abzüge
Ihre persönlichen Steuerabzüge und die allgemeine Steuersituation sollten Ihren Antrag auf Freistellung vorschreiben. Wenn Ihr Ehepartner selbständig erwerbstätig ist und Sie eine Fülle von Abzügen haben, die von den Haushaltskosten bis zu den Laufleistungen reichen, können Sie möglicherweise eine längere Zeit als freigestellt einstufen. Wenn Sie in der Regel jedes Jahr Steuern zahlen, anstatt eine Rückerstattung zu erhalten, und Schwierigkeiten haben, diese Verpflichtung zu erfüllen, wird die Befreiung von der Steuererklärung wahrscheinlich die Situation verschlimmern. Verwenden Sie den unter IRS.gov gefundenen IRS-Quellensteuerrechner, um diesen Status zu überwachen.
Andere Überlegungen
Die IRS gibt keine maximale Zeit an, für die Sie möglicherweise einen Ausnahmestatus haben. Sie müssen die potenzielle Steuerrechnung mit dem zinslosen Darlehen, das Sie der IRS geben, ausgleichen, wenn Sie zu viel zurückhalten und das Jahr mit einer großen Rückerstattung beenden. Wenn Sie das Steuerjahr mit einer Rechnung beenden, die Sie zum Stichtag im April nicht bezahlen können, können Sie eine Verlängerung mit dem Steuerformular 4868 beantragen. Bei verspäteter Zahlung werden Strafen in Höhe von 0,5 Prozent pro Monat und nicht mehr als 25 Prozent verhängt. Sie können gegen diese Sanktion Berufung einlegen, wenn Sie einen akzeptablen Grund für die verspätete Einreichung haben.