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Renten im Bundesstaat New York werden anders besteuert als andere Einkommensquellen. New York behandelt dieses Einkommen in einigen Fällen als steuerfrei und in anderen Fällen nur teilweise. Wenn Sie wissen, wann Sie eine Leistung erhalten, können Sie feststellen, was Sie schulden. Dies ist wichtig, da die Nichtbezahlung der Steuern des Staates New York zu erheblichen und schweren Strafen führen kann.
Staatliche Renten
Die staatlichen Renten umfassen Sozialversicherungsbeiträge, militärische Leistungen, Renten im öffentlichen Dienst sowie Rentenpläne des Staates New York und der örtlichen Behörden. Diese Pläne sind in New York alle von der Einkommensteuer befreit. Dieser Vorteil erstreckt sich auf Feuerwehrleute, Polizeibeamte, Lehrer und Korrekturoffiziere. Wenn Sie Ehepartner eines Regierungsangestellten sind oder ein ehemaliger Ehepartner, der aufgrund einer Anordnung eines inländischen Verwandten Geld aus dem Ruhestand Ihres ehemaligen Ehepartners erhält, sind die aus dieser gerichtlichen Anordnung erzielten Einkünfte ebenfalls in dem Umfang eingeschlossen, in dem sie enthalten sind in Ihrer Einkommensteuererklärung.
Private Altersvorsorge
Die privaten Renten umfassen alle privaten betrieblichen Renten und qualifizierte Renteneinkünfte. Dies umfasst auch alle Renten aus dem Staat. Die Befreiung für diese Einkommensquellen beträgt 20.000 US-Dollar. Dies bedeutet, dass die ersten Einnahmen von 20.000 US-Dollar, die Sie erhalten, nicht in Ihrer staatlichen Steuererklärung enthalten sind. Jegliches Geld, das diesen Betrag übersteigt, ist jedoch in Ihrer Rendite enthalten und steuerpflichtig.
Vorteil
Unabhängig von Ihrer Einnahmequelle erhalten Sie durch die teilweise oder vollständige Befreiung mehr Geld, als Sie es sonst hätten, wenn Sie überhaupt keine Befreiung erhalten würden. Bei einer Teilfreistellung erhalten Sie möglicherweise Ihre gesamte Rente steuerfrei, wenn Ihre Rente klein ist.
Berücksichtigung
Die Befreiung im Staat New York beinhaltet kein Geld aus einer privaten Rente. Obwohl New York eine Befreiung für qualifizierte Annuitäten vorsieht, bedeutet diese qualifizierte Annuität Geld aus einer Annuität innerhalb eines ERISA-qualifizierten Plans. Diese Pläne umfassen 403b-Pläne und Renten innerhalb einer IRA. Annuitäten, die Sie mit eigenem Geld außerhalb der Anforderungspläne erwerben, sind von der Besteuerung nicht ausgeschlossen.