Inhaltsverzeichnis:
- Der Scheck geht durch
- Der Scheck wird abgelehnt
- Wenn Sie wissen, dass es betrügerisch ist
- "Hot" Check-Gesetze
Ein Scheck gilt als betrügerisch, wenn die Person, die das Dokument verfasst hat, die Informationen absichtlich verfälschte oder den Scheck ausstellte, weil er wusste, dass er nicht eindeutig war (z. B. weil das Konto kein Geld enthält). Manchmal ist die Person, die versucht, einen betrügerischen Scheck einzulösen, nicht die Person, die den Scheck ausgestellt hat. In vielen Fällen hat der Inhaber des Schecks ihn möglicherweise als Zahlung für eine Ware oder Dienstleistung erhalten. Wenn die Person versucht, den Scheck einzulösen, können verschiedene Ergebnisse auftreten.
Der Scheck geht durch
In einigen Fällen erkennt der Verkäufer, der den Scheck einlöst, möglicherweise nicht sofort, dass der Scheck betrügerisch ist. In diesem Fall kann der Verkäufer den Scheck erst einlösen und erst später feststellen, dass der Scheck nicht durchgeführt wurde. In diesem Fall muss die Person, die den Scheck erfolgreich eingelöst hat, das Geld zurückgeben, auch wenn er den Scheck nicht ausgestellt hat. Er kann seinerseits Entschädigung von der Person verlangen, die die betrügerische Kontrolle bei ihm bestanden hat.
Der Scheck wird abgelehnt
In einigen Fällen kann der Verkäufer die Überprüfung sofort als betrügerisch identifizieren. Der Verkäufer kann dies tun, indem er entweder ein charakteristisches physisches Merkmal der Schecks identifiziert, das seine Phonizität anzeigt, oder weil er in der Lage ist, von dem Finanzinstitut, das den Scheck ausgestellt hat, schnell feststellen zu können, dass das mit dem Scheck verknüpfte Konto diesen nicht abdecken kann. In diesem Fall lehnt der Verkäufer die Einlösung des Schecks ab und kann Behörden einladen.
Wenn Sie wissen, dass es betrügerisch ist
Ein betrügerischer Scheck wissentlich zu kassieren, ist gesetzeswidrig und Betrug. Die Bestrafung von Scheckbetrug ist von Staat zu Staat unterschiedlich. In einigen Staaten wird das Verbrechen mit einer Geldstrafe geahndet; In anderen Bundesstaaten kann die Strafe auch die Gefängniszeit beinhalten.
"Hot" Check-Gesetze
In vielen Bundesstaaten gibt es spezielle "heiße" Checkgesetze. Unter einem Hot-Check-Gesetz sind Personen eines Verbrechens schuldig, wenn sie versuchen, eine Dienstleistung zu bezahlen, oder eine andere Entschädigung, z. B. Bargeld, für einen Scheck erhalten, bei dem das Wissen abspringt. Obwohl dies auch eine Form von Betrug ist, ist die Strafe für das wissentlich Bestehen eines Hot-Checks im Allgemeinen weniger schwerwiegend als die Strafe für andere Formen des Betrugs, beispielsweise die Fälschungsprüfung von Schecks.