Inhaltsverzeichnis:
Investoren entscheiden manchmal, dass es vorteilhaft ist, ein Anlagekonto zu schließen. Wenn Sie ein persönliches Roth-Konto bei Fidelity haben, können Sie es schließen und das Geld entweder auf ein anderes Roth-Konto übertragen oder einfach das Geld abheben. Wenn Sie eine Roth-IRA schließen, besteht jedoch möglicherweise eine Steuerschuld, wenn die Auszahlung keine qualifizierte Ausschüttung ist.
Kontoausschlussberechtigung
Um Ihre Fidelity Roth IRA zu schließen, füllen Sie das Formular "Autorisierung zum Schließen des Kontos" aus, das Sie auf der Fidelity-Website herunterladen können. Geben Sie an, ob Sie Geld für Steuern einbehalten möchten. Sie können wählen, ob Sie einen Scheck erhalten oder den Betrag in Ihrem Roth-Konto per elektronischer Überweisung auf ein anderes Konto senden lassen. Für eine elektronische Überweisung wird eine Gebühr von 15 USD erhoben. Mailen Sie die Autorisierung an die Adresse auf dem Formular. Fidelity kann auch eine Schließungsgebühr in Höhe von 50 USD erheben.
Qualifizierte versus steuerpflichtige Ausschüttungen
Wenn Sie das Geld nicht innerhalb von 60 Tagen nach der Entnahme aus dem Treuhandkonto bei einer anderen Roth IRA einzahlen, gilt dies als Ausschüttung durch den Internal Revenue Service. Wenn die Ausschüttung qualifiziert ist, ist das Geld steuerfrei. Ausschüttungen sind qualifiziert, wenn ein Roth mindestens 5 Kalenderjahre alt ist und Sie eine der folgenden Bedingungen erfüllen: Sie sind 59 1/2 Jahre alt, Sie sind dauerhaft behindert, Sie haben die Roth IRA geerbt oder Sie verwenden das Geld (bis zu $ 10.000), für ein erstes Zuhause. Wenn die Verteilung nicht qualifiziert ist, sind die Anlageerträge steuerpflichtig. Möglicherweise müssen Sie auch eine vorzeitige Ausschüttungsgebühr in Höhe von 10 Prozent zahlen.