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Der eigentliche Vorgang zum Schließen eines Merrill Lynch-Kontos ist unkompliziert, es können jedoch Gebühren für die Schließung anfallen. Bestimmte Kontotypen, z. B. einzelne Ausbuchungskonten, erfordern möglicherweise zusätzliche Schreibarbeit und Verarbeitung, bevor Sie sie schließen können.
Verarbeiten
So schließen Sie Ihr Merrill Lynch-KontoAls ersten Schritt wenden Sie sich an eine Behörde der Firma. Normalerweise ist dies Ihr Broker. Wenn Sie mit Ihrem Broker nicht zufrieden sind, können Sie Ihr Konto auch schließen, indem Sie mit dem Zweigstellenleiter oder einem Betriebsleiter sprechen. Sie können jede dieser Personen unter der auf Ihrer Monatsrechnung angegebenen oder auf der Website des Unternehmens angegebenen Telefonnummer anrufen. Sie können die Niederlassung auch persönlich besuchen. Fragen Sie Ihren Broker oder wen auch immer Sie anrufen, was Sie tun müssen, um Ihr Konto zu schließen.
Regelmäßige Anlagekonten
Wenn Sie über ein reguläres Anlagekonto verfügen und einfach einen Scheck per Post erhalten möchten, müssen Sie normalerweise keine zusätzlichen Papiere erledigen. In einigen Zweigstellen werden Sie jedoch möglicherweise aufgefordert, einen signierten Brief zu verschicken, damit sie einen Datensatz für ihre Dateien haben. Wenn Sie Bargeld oder Investitionen an eine andere Firma übertragen möchten, müssen Sie ein Übertragungsformular ausfüllen. Das Überweisungsformular ist erforderlich, um anzugeben, wohin Ihre Vermögenswerte gesendet werden sollen.
Vorsorgekonten
Wenn Sie einen Altersvorsorgeplan wie eine IRA haben, müssen Sie ein IRA-Vertriebsformular ausfüllen, um Ihr Konto zu schließen und Ihr Vermögen abzuheben. Das Geld in einer IRA wurde nie besteuert. Sie müssen also angeben, ob Steuern einbehalten werden sollen, wenn Sie einen Scheck anfordern. Um Steuern und Strafen zu vermeiden, ist es in der Regel am besten, einen direkten Rollover auf ein anderes Finanzinstitut zu beantragen. Wie bei einem regulären Anlagekonto müssen Sie dies auf Ihrem IRA-Überweisungsformular angeben, wenn Sie Ihr Vermögen an einen anderen Ort senden.
Gebühren & Kosten
Erwarten Sie bei jeder Art der Kontoauflösung eine Gebühr an Merrill Lynch. Einige empfangende Broker erstatten Ihnen jedoch die Gebühr, wenn Sie Ihr Konto auf sie übertragen. Wenn Sie die Vermögenswerte auf Ihrem Konto liquidieren, müssen Sie in der Regel eine Provision für alle von Ihnen getätigten Geschäfte zahlen. Barausschüttungen von einer IRA, die an Sie und nicht an eine andere Firma gesendet werden, sind vollständig steuerpflichtig. Normalerweise schulden Sie eine Strafe von 10 Prozent, wenn Sie jünger als 59 1/2 Jahre sind.