So berechnen Sie die Quellensteuern für den Ruhestand

Das Ruhestandseinkommen kann eine Reihe von Quellen umfassen, wie Sozialleistungen, Versicherungsverträge, Renten, Alters- oder Gewinnbeteiligungspläne und IRAs. Die meisten Menschen glauben, dass es kaum eine Option gibt, wenn es darum geht, zu entscheiden, wie sie besteuert werden, sobald sie zu einem bestimmten Pensionsplan beitragen. Das ist aber nicht der Fall.

Effektive Vorsorgeplanung bedeutet immer eine bessere finanzielle Zukunft.credit: Design Pics / Design Pics / Getty Images

Optionen für Quellensteuern aus Alterseinkommen

Sich zurückzuhalten oder nicht zurückzuhalten, das ist die Frage.Kredit: Thomas Northcut / Photodisc / Getty Images

Steuerpflichtige erkennen nicht immer, dass sie die Einnahme der Bundeseinkommensteuer von ihrem Ruhestandseinkommen mit dem Formular W-4P, Quellensteuer für Renten- oder Rentenversicherungsleistungen verlangen können. Dieses Formular wird an den Zahler geschickt. In den meisten Fällen ist der Zahler die Firma, für die Sie vor der Pensionierung gearbeitet haben. Um die Quellensteuer von Sozialversicherungsleistungen anzufordern, müssen Sie das Formular W-4V, Freiwillige Quellensteuer, ausfüllen. Dieses Formular wird an die Sozialversicherungsverwaltung gesendet. Beide Formulare finden Sie auf der IRS-Website unter irs.gov und geben Sie den Namen des Formulars in das Suchfeld ein.

Formular W-4P, Quellenbescheinigung für Renten- oder Rentenzahlungen

Die Steuerzahler verwenden das Formular W-4P, um den Zahlungspflichtigen mitzuteilen, wie viel Einkommensteuer von den Bundesbehörden einbehalten werden soll. Füllen Sie den Abschnitt "Persönliches Aufwandsblatt" aus, bevor Sie mit den Zeilen 1 bis 3 des Formulars fortfahren. Fahren Sie mit dem Arbeitsblatt "Abzüge und Anpassungen" nur dann fort, wenn Sie Einzelabzüge anbieten oder bestimmte Gutschriften oder Einkommensanpassungen beanspruchen möchten. Füllen Sie das Arbeitsblatt "Mehrere Renten / Mehreinkünfte" nur aus, wenn Sie in Abschnitt G des Arbeitsblatts "Persönliche Vergütungen" dorthin verwiesen werden. Im Allgemeinen gilt für den zu versteuernden Teil der Zahlungen aus Aktienboni, Renten, bestimmten Entgeltabgrenzungsplänen, Gewinnbeteiligungen und Annuitäten ein Steuerabzug auf Bundesebene. von einzelnen Altersvorsorgekonten; und von kommerziellen Annuitäten.

So berechnen Sie die Quellensteuer aus einer Rente oder Rente

Um einen Einbehalt aus einer periodischen Zahlung einer Rente oder Rente zu berechnen, führen Sie die gleichen Schritte aus, die Sie zum Ausrechnen des Einbehalts vom Lohn verwenden würden. Um anzugeben, dass Sie die Bundeseinkommensteuer einbehalten möchten, geben Sie in Zeile 2 des Formulars W-4P die Anzahl der Quellensteuerentschädigungen an und aktivieren Sie das Kontrollkästchen, das Ihren Familienstand korrekt angibt. Sie können sich dafür entscheiden, die Bundeseinkommensteuer nicht mit der Zeile 1 des Formulars W-4P einzubehalten.

Formular W-4V, freiwilliger Einbehaltungsauftrag

Für Steuerpflichtige ist es möglicherweise günstiger, freiwillig die Einkommensteuer des Bundes einzubehalten, als vierteljährliche Steuerzahlungen vorzunehmen. Das Formular W-4V kann verwendet werden, um dieses Ziel zu erreichen, wenn Sie die folgenden altersabhängigen staatlichen Zahlungen erhalten: Sozialversicherungsleistungen oder Sozialversicherungsäquivalente Tier-1-Bahnrentenleistungen. Senden Sie ein ausgefülltes Formular W-4V an Ihr lokales Büro für die Verwaltung der sozialen Sicherheit, wenn Sie Leistungen der sozialen Sicherheit einbehalten. Füllen Sie bei Bedarf die entsprechenden persönlichen Daten aus.In Zeile 6 können Sie angeben, welche Bundeseinkommensteuer Sie einbehalten möchten und wie hoch der Betrag ist. Sie werden dann aufgefordert, das Formular zu unterzeichnen und zu datieren.

So erhalten Sie Steuerhilfe

Eine ausführlichere Erläuterung dieser Formulare und weitere Fragen, die Sie möglicherweise haben, finden Sie auf der Seite Hilfe und Ressourcen des Internal Revenue Service (siehe Ressourcen). Wenn Ihre Steuerproblematik weder online noch per Telefon bearbeitet werden kann und Sie eine persönliche Steuerberatung wünschen, haben die Steuerzahler immer die Möglichkeit, die IRS Taxpayer Assistance Centers zu besuchen.