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Wenn Sie über ein Anlageportfolio verfügen, wissen Sie, dass es grundsätzlich zwei Arten von Anlagen gibt, die Dividenden ausschütten. Der erste Typ zahlt Ihnen Dividenden in Form eines Einkommens aus, während der zweite Typ die verdienten Dividenden wieder in die ursprüngliche Anlage reinvestiert. Letztere, bei denen es sich in der Regel entweder um Investmentfonds oder um Einlagenzertifikate handelt, können anhand des kumulierten Investitionsprozentsatzes analysiert werden, der misst, wie viel Prozent einer Investition sich aus dem eingesetzten Kapital zusammensetzen.
Schritt
Sammeln Sie die für Ihre Berechnung erforderlichen Informationen. Insbesondere müssen Sie den ursprünglich in den Vermögenswert oder den Fonds investierten Betrag, den aktuellen Gesamtwert des Fonds und den in den Fonds reinvestierten Betrag kennen. Sie können diese Informationen leicht aus den Abschlüssen Ihres Fonds abrufen, die je nach Fonds in der Regel monatlich oder vierteljährlich erstellt werden.
Schritt
Addieren Sie den in den Fonds reinvestierten Betrag zum ursprünglich investierten Betrag. Wenn Sie zum Beispiel ursprünglich 1.000 USD in den Fonds investiert haben und der Fonds im Laufe von zwei Jahren 300 USD erwirtschaftete und diese 300 USD automatisch in den Fonds reinvestiert wurden, würden Sie insgesamt 300 USD investieren.
Schritt
Ziehen Sie das Ergebnis, das Sie in Schritt 2 erhalten haben, vom Gesamtwert des Fonds ab. Wenn der aktuelle Wert des Fonds beispielsweise 1.600 USD beträgt, würden Sie unter Verwendung des obigen Beispiels 300 USD erzielen, wenn Sie davon ausgehen, dass die weitere Wiederanlage der Dividenden gestoppt wurde. Teilen Sie dieses Ergebnis durch den Gesamtwert des Fonds. Das ergibt 0,1875, gerundet auf das nächste Zehntausendstel. Multiplizieren Sie mit 100. Dies ergibt eine Ausbeute von 18,75 Prozent. Ziehen Sie dieses Ergebnis von 100 ab. Dies ergibt einen kumulierten Investitionsanteil von 81,25 Prozent.