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Nach Angaben des Internal Revenue Service (IRS) verwenden Familien normalerweise einen 529-Plan, um Geld als Zahlungsmittel für zukünftige Bildung zu investieren. Der 529-Plan bietet Steuervorteile, die nicht verfügbar wären, wenn Sie an anderer Stelle die gleichen Dollars sparen, da 529-Plan-Einnahmen meistens nicht steuerpflichtig sind. Wenn es Zeit ist, das in einer 529 gesparte Geld zu verwenden, können nur bestimmte Ausgaben mit diesem Geld bezahlt werden.
Studiengebühren und Kosten
Sie können für Studiengebühren und Ausgaben im Zusammenhang mit einer in Frage kommenden Bildungseinrichtung bezahlen, die Sie in Ihrem 529-Plan gespart und mit Zinsen verdient haben. Der IRS definiert eine in Frage kommende Bildungseinrichtung als praktisch alle anerkannten öffentlichen, gemeinnützigen und privaten Hochschulen. Zu den förderfähigen Ausgaben zählen Bücher, Hilfsmittel oder Ausrüstungsgegenstände, die zur Einschreibung oder zum Besuch der Einrichtung erforderlich sind.
Technologie
Seit 2009 ist Computertechnologie eine Ausgabe, die aus 529 Planmitteln bezahlt werden kann. Dies wurde in die Liste der beihilfefähigen Ausgaben im Rahmen des American Recovery and Reinvestment Act von 2009 aufgenommen. Die Computertechnologie umfasst Computer und zugehörige Geräte wie Scanner oder Drucker. Diese förderfähigen Ausgaben umfassen keine Software oder zugehörige Geräte, die für Unterhaltung oder Hobbys verwendet werden.
Ausgaben für besondere Bedürfnisse
Wenn die Person, die von dem 529-Plan profitiert, besondere Bedürfnisse hat oder spezielle Dienstleistungen für den Schulbesuch benötigt, sind diese Kosten laut IRS förderfähig. Die besonderen Bedürfnisse müssen mit der Anmeldung an einer geeigneten Bildungseinrichtung verbunden sein. Ein Beispiel für eine zuschussfähige Ausgabe wäre die Kosten, die entstehen, wenn ein in einem Wohnheim lebender Schüler behindertengerecht gestaltet wird, wenn die Schule dies nicht bereits ausreichend getan hat.
Zimmer und Verpflegung
Mit dem IRS können Sie das in einem 529-Plan gesparte und verdiente Geld für die Bezahlung von Unterkunft und Verpflegung verwenden, solange der Schüler mindestens in der Hälfte seiner Zeit eingeschrieben ist. Es gibt jedoch einige Einschränkungen. Der für Zimmer und Verpflegung ausgegebene Betrag darf nicht höher sein als der von der Einrichtung als Zulage für Unterkunft und Verpflegung festgelegte Betrag oder der tatsächliche Betrag, der von der Einrichtung für Unterkunft und Verpflegung in Anstaltseigentum erhoben wird. Andernfalls sind die Ausgaben möglicherweise nicht förderfähig.