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Sie können jederzeit so viel Geld von Ihrem Bankkonto abheben, es gibt jedoch einige Bestimmungen für Beträge über $ 10.000. Bei größeren Auszahlungen müssen Sie Ihre Identität nachweisen und nachweisen, dass das Bargeld aus rechtlichen Gründen ist. Es kann einige Tage dauern, bis Sie das Geld erhalten, wenn Sie eine sehr große Summe abheben.
Bankgeheimnisgesetz
Die FDIC leitete 1970 den Currency and Foreign Transaction Act ein, damit die US-Finanzinstitutionen der Regierung bei der Bekämpfung der Geldwäsche helfen können. Diese Vorschriften, die auch als Bankgeheimnisgesetz bezeichnet werden, verlangen von den Instituten die Meldung von Kundenaktivitäten, die verdächtig erscheinen oder sich vom regulären Verhalten unterscheiden. Zum Beispiel muss Ihre Bank dem IRS einen Bericht erstatten, wenn Sie mehr als 10.000 US-Dollar abheben, insbesondere wenn Sie zuvor keinen so großen Betrag abgehoben haben.
Auszahlung vornehmen
Füllen Sie bei Ihrer Bank einen Auszahlungsschein aus und legen Sie ihn wie bei normalen Transaktionen einem Kassierer vor. Geben Sie einen Ausweis wie Führerschein, Personalausweis oder Reisepass sowie Ihre Sozialversicherungsnummer an. Seien Sie bereit, Fragen zu Ihrem Widerruf zu beantworten, z. B. was Sie damit planen. Der Kassierer muss diese Fragen stellen, um den Bericht über die Währungstransaktion auszufüllen, den die Banken für Bargeldabhebungen über 10.000 USD einreichen müssen. Wenn Sie sich weigern, zu antworten oder ausweichende Antworten zu geben, muss der Kassierer einen verdächtigen Aktivitätsbericht einreichen. Ihre Bank verfügt möglicherweise nicht über den verfügbaren Geldbetrag und fordert Sie möglicherweise auf, innerhalb von sieben Tagen zurückzukehren, um ihn abzuholen.
Illegale Strukturierung
Der Versuch, die Bank daran zu hindern, eine Abhebung von 10.000 USD zu melden, indem ein etwas geringerer Betrag wie 9.985 USD abgehoben wird, wird als Strukturierung bezeichnet. Als strukturierend gilt auch, wenn Sie die Summe über mehrere Tage in kleineren Beträgen oder in kleineren Beträgen aus verschiedenen Branchen abheben. Dieses Verhalten verstößt gegen das Bundesgesetz und könnte dazu führen, dass die Regierung das Geld auf unbestimmte Zeit beschlagnahmt oder bis die Situation zufriedenstellend erklärt ist.
Sicher bleiben
Seien Sie sicher, wenn Sie viel Geld mitnehmen.Größere Notizen machen einen kleineren Stapel Bargeld. Zum Beispiel können 10.000 US-Dollar in 1.000-Dollar-Scheine in Ihr Portemonnaie passen - sofern Ihre Bank über diese verfügt - oder in 100-Dollar-Scheinen in Ihr Portemonnaie oder Ihren Laptop. Trennen Sie es von dem Geld, das Sie für reguläre Transaktionen benötigen, um zu vermeiden, dass Sie es irrtümlicherweise in der Öffentlichkeit herausnehmen. Bewahren Sie die Brieftasche so auf, dass sie für Taschendiebe nicht zu erreichen ist, wie in Ihrer Innentasche. Wenn Sie es in einer Handtasche tragen, sichern Sie es und halten Sie es in der Nähe. Wenn Sie die Bank verlassen, schauen Sie zuversichtlich und halten Sie sich nicht an der Stelle fest, wo Sie das Geld platziert haben. Da Zahlen sicher sind, sollten Sie jemanden haben, dem Sie vertrauen.