Was ist ein kurzes Zertifikat?

Als "kurz" bezeichnet, da es normalerweise auf einem halben Blatt Papier gedruckt wird, wird der Person, die mit dem Nachlass eines Verstorbenen beauftragt wird, eine kurze Bescheinigung ausgestellt. Es ist ein juristisches Dokument, das häufig erforderlich ist, um die Kontrolle über die finanziellen Angelegenheiten des Verstorbenen zu erlangen, nachdem der Nachlass geprüft wurde.

Junges Paar unterschreibt Papierkram mit advisor.credit: Jupiterimages / Stockbyte / Getty Images

Inhalt eines kurzen Zertifikats

Wegen der Kürze des Dokuments enthält das kurze Zeugnis nur grundlegende Informationen über den Verstorbenen, wie seinen vollständigen Namen und sein Todesdatum. Sie bestimmt auch die Person oder die juristische Person - den Vollstrecker des Willens oder den Verwalter des Nachlasses, falls der verstorbene Intestat verstorben ist und mit den Steuerangelegenheiten des Nachlasses betraut ist. Im Gegensatz zu einem Testament enthält es jedoch keine spezifischen Details darüber, wer bestimmte Assets erben wird. Eine Person kann ein Kurzzeugnis beantragen, wenn der Erblasser keinen Vollstrecker bestellt hat oder kein Testament vorhanden war.

Ein kurzes Zertifikat verwendet

Ein kurzes Zertifikat muss vorgelegt werden, um die Kontrolle über bestimmte Konten des Verstorbenen zu erlangen. Einige Makler oder Banken fordern Kurzzertifikate, um den Status des Vollstreckungsbeauftragten zu dokumentieren, bevor er die Befugnis erhält, für den Nachlass zu handeln und Konten, Hypotheken oder andere Vermögenswerte auf den Namen des Vertreters zu übertragen. Das Kurzzertifikat ersetzt jedoch nicht den Willen, und nur Vermögenswerte, die allein in der Verantwortung des Verstorbenen waren, können als übertragbar gelten.

Ein kurzes Zertifikat ist nicht immer erforderlich

Ein Kurzzertifikat ist in Bezug auf die gemeinsamen Konten, das Miteigentum oder die gemeinsam unterzeichneten Darlehen des Verstorbenen nicht erforderlich. In diesen Fällen ist nur eine Sterbeurkunde erforderlich, um diese Konten der alleinigen Kontrolle des gemeinsamen Eigentümers zu übertragen. Auch ist nicht für alle Vermögensübertragungen ein Kurzzertifikat erforderlich, auch wenn sich der Vermögenswert oder das Darlehen ausschließlich im Namen des Verstorbenen befand, da die Dokumentanforderungen von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sind.

Kurzer Zertifikatsantrag

Eine Person kann gegen eine geringe Gebühr eine kurze Bescheinigung beim Amtsersatzbüro (oder dem Register of Wills Office in Pennsylvania) beantragen. Diese Offiziere sind für die Bestellung von gesetzlichen Vertretern für Personen, die mit oder ohne Willen gestorben sind, zuständig. Nachdem ein Antrag eingegangen ist, trifft der Beamte die erforderlichen Schritte, um festzustellen, ob der Antragsteller befugt ist, die finanziellen Angelegenheiten des Verstorbenen zu erledigen. Der Antragsteller hat keine rechtlichen Rechte an dem Nachlass, bis dieser Prozess abgeschlossen ist.