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Finanzplanung ist der formale Prozess der Erstellung einer Roadmap der finanziellen Ziele unter Berücksichtigung der Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Kreditwürdigkeit einer Person oder eines Unternehmens. Finanzplanungsdienste ermöglichen es Unternehmen und Einzelpersonen, die Kontrolle über ihre Finanzkonten zu erlangen und professionelle Beratung oder Beratung für die Verwaltung von Immobilien zu erhalten, die besten Entscheidungen über Versicherungspolicen zu treffen und Aktienoptionen zu bewerten.
Bedeutung
Von der Budgetierung der Haushaltsausgaben bis zur Einrichtung eines Sparkontos für Altersvorsorgefonds kann ein strategischer Finanzplan Einzelpersonen oder Unternehmen die Möglichkeit geben, ihren Cashflow zu maximieren und solide Investitionsentscheidungen zu treffen. Die effektive Zuteilung und Verwaltung von Geldern erfordert häufig die Unterstützung eines vertrauenswürdigen Finanzplaners. Finanzplanungsdienste helfen den Menschen, ihre finanzielle Leistungsfähigkeit genau einzuschätzen und zu verstehen, damit sie bei der Zuteilung ihrer finanziellen Vermögenswerte die besten Entscheidungen treffen können.
Funktion
Jeder, der einen beträchtlichen Betrag an Vermögen in Form von Immobilien, hochliquiden Vermögenswerten oder Bargeld angesammelt hat, kann Finanzplanungsleistungen in Anspruch nehmen. Die Finanzplanung ermöglicht es den Menschen, eine gesunde finanzielle Zukunft zu skizzieren und vorhandene Anlagen und Aktienoptionen zu nutzen. Da es sich hierbei um einen fortlaufenden Prozess handelt, ist es wichtig, einen persönlichen Finanzberater oder einen zertifizierten Finanzplaner zu konsultieren, um solide und effektive finanzielle Entscheidungen zu treffen.
Eigenschaften
Die Finanzplanung beginnt mit einer gründlichen Finanzanalyse der Person oder des Unternehmens, die die Erstellung einer Finanzanalyse einschließen kann. Diese Erklärung beschreibt alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten und endet mit der Berechnung des Nettovermögens. Ein Finanzplaner kann nach Prüfung der einzelnen Bereiche der finanziellen Lage des Einzelnen oder des Unternehmens Empfehlungen für Investitionen, Altersvorsorge, Bildungsfinanzierung, Spenden für wohltätige Zwecke und für den Kunden am besten geeignete Versicherungen abgeben.
Leistungen
Viele Menschen können von der Erstellung eines Finanzplans profitieren und müssen keine erheblichen Gebühren zahlen, um die Dienste eines professionellen Finanzplaners in Anspruch zu nehmen. Die wichtigsten Vorteile der Finanzplanung sind: Zusammenarbeit mit einem vertrauenswürdigen Berater; Beurteilung der Risikotoleranz; Verringerung der Auswirkungen einer Finanzkrise und Verhinderung der ersten Krise; Senkung der Steuern durch effektivere Zuordnung von Einkommen und Vermögen; in ein profitables Aktienportfolio investieren; Erstellung eines geeigneten Vorsorgeplans.
Überlegungen
Einige Banken und Finanzinstitute bieten Kunden oder Mitgliedern kostenlose Finanzplanungsdienste an. Dies kann eine wertvolle Option für alle sein, die daran interessiert sind, ihr Geld und ihre Vermögenswerte effektiver zu verwalten, ein Aktienportfolio zu erstellen, oder für diejenigen, die an einer Anlage in Geldmarktfonds interessiert sind. Finanzplanungsberatungen sind in der Regel kostenlos, und private Unternehmen erheben möglicherweise eine Gebühr für laufende Dienstleistungen.