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Alle Anlagen in Fremdwährungen sollten im Rahmen Ihrer langfristigen Anlageziele erfolgen, um das systematische Risiko durch weitere Diversifizierung in andere Anlageklassen zu verringern. Fremdwährungen können eine attraktive Anlage sein, da sie als hochliquide Anlage als Sicherheitsnetz für Ihr Portfolio dient. Sie kann gleichzeitig als Reserve dienen, die im Falle einer Wirtschaftskrise oder umgekehrt eine Marktchance schnell umgewandelt und wieder angelegt werden kann.
Devisenhändler
Ein Vorteil von Devisenanlagen ist ihre Liquidität. Der Devisenmarkt ist mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von 3,2 Billionen US-Dollar im Jahr 2014 der größte Finanzmarkt der Welt. Sie können einen beliebigen Betrag einer Fremdwährung bei Devisenhändlern kaufen - typischerweise großen, multinationalen Finanzunternehmen wie Geschäftsbanken. Da es keinen zentralen Markt für globale Währungen gibt, ist der Forex-Markt 24 Stunden am Tag erreichbar. Die Transaktionskosten sind sehr niedrig. Sie zahlen keine Provisionen für Devisenanlagen, sondern verursachen Transaktionskosten über einen geringen Geld-Brief-Spread.
Derivate
Derivate sind Wertpapiere, deren Wert sich aus Preisbewegungen der zugrunde liegenden Vermögenswerte ergibt. Futures sind die wichtigsten Derivate, die zur Anlage in Fremdwährungen eingesetzt werden. Sie sind kurzfristige Verträge zum Kauf oder Verkauf einer bestimmten Währung zu einem bestimmten Preis. Ihre Liquidität und die Dynamik des Forex-Marktes machen Futures zum aktiven Handel förderlich. Wenn Sie beispielsweise Standard-Futures-Kontrakte verwenden, die an der Chicago Mercantile Exchange gehandelt werden, können Sie eine Long-Position einnehmen, indem Sie 100 Kontrakte in britischen Pfund kaufen, wobei jeder Kontrakt 62.500 Pfund zu einem Marktkurs von 0,62375 (auch als Kassakurs bezeichnet) hält. Wenn das Pfund steigt, können Sie diese Long-Position glattstellen, indem Sie dieselbe Anzahl von Kontrakten verkaufen. Wenn Sie die Transaktion abschließen, wenn das Pfund auf 0,6238 gestiegen ist, beträgt Ihr Gewinn: 100 Kontrakte multipliziert mit 62.500 Pfund pro Kontrakt, multipliziert mit der Preiserhöhung von 0,00005 oder 312,5 Pfund.
Exchange Traded Funds
Mit Exchange Traded Funds können Sie in eine bestimmte Fremdwährung oder sogar in einen Währungskorb investieren. ETFs haben die Anlagewelt stark erweitert, indem sie günstige Anlagemöglichkeiten für praktisch alle Bereiche der Kapitalmärkte bieten. Sie sind liquide, was von Vorteil ist, da sie an öffentlichen Börsen genauso gehandelt werden wie Aktien, die an der Börse gehandelt werden. Sie können in einen Währungs-ETF investieren, der die Wertentwicklung einer beliebigen Fremdwährung nachweist. Wenn Sie davon ausgehen, dass der Preis des Pfunds steigen wird, können Sie ETFs kaufen, die sich parallel zur Performance des Pfunds bewegen. Verwenden Sie dasselbe Broker-Konto, das Sie für den Handel mit Aktien verwenden würden. Wenn Sie als Inhaber eines kleinen Unternehmens in Mexiko Widgets verkaufen, können Sie inverse ETFs kaufen, deren Wert im Verhältnis zum Wertverlust des Pesos steigt. Umsatzrückgänge aufgrund von Währungsschwankungen könnten dadurch ausgeglichen werden.
Währungshandelsplattform
Eine relativ neue Innovation ist die Online-Währungshandelsplattform, auf der Sie ohne den Einsatz von Derivaten kontinuierlich Währungen handeln können. R.J. O'Brien & Associates waren frühe Innovatoren auf diesem Gebiet, später kamen Firmen wie DirectFX und FXCM hinzu. Diese Unternehmen fungieren als eigene Clearingstelle, halten die Liquidität aufrecht und replizieren den Devisenmarkt im Wesentlichen auf Ihrem Desktop. Diese Plattformen sind benutzerfreundlich, wodurch der Devisenhandel vereinfacht wird. Da keine Derivate vorhanden sind, können Sie so viel oder so wenig investieren, wie Sie möchten, und einfach jede Währung über die Plattform kaufen und verkaufen.