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Investmentfonds sind für Anleger von Vorteil, da sie an den Gewinnen und Erträgen eines professionell verwalteten Portfolios mit hohem Wert teilhaben können. Die mit der Verwaltung eines Investmentfonds verbundenen Kosten werden durch jährliche Entgelte aus den Konten des Inhabers sowie beim Kauf oder Verkauf gedeckt. Investmentfondsanteile, die als A-Aktien und B-Aktien bezeichnet werden, teilen die Art und Weise, in der diese Gebühren erhoben werden, unterschiedlich auf.
Investmentfonds
Investmentfonds sind große Anlageportfolios, die mehreren Parteien gehören. Investmentfondsportfolios werden von einer Investmentfondsgesellschaft aus Beiträgen mehrerer interessierter Anleger zusammengestellt und verwaltet. Diese Anleger besitzen jeweils eine Anzahl der Gesamtanteile der Investmentfonds im Verhältnis zur Höhe ihres Beitrags. Investmentfonds basieren auf der Annahme, dass die Vorteile von Portfolioinvestitionen am besten von hochwertigen Portfolios mit einem Wert von mehreren Millionen Dollar ausgehen.
Einheiten
Ein Investmentfondsportfolio ist in zahlreiche Eigentümer in Anteile unterteilt. Jeder Anteil repräsentiert eine Eigentumsbeteiligung am Portfolio und berechtigt den Inhaber zu Gewinnen und Verlusten im Fondswert sowie zur Ausschüttung von Dividenden- und Zinserträgen. Im Gegensatz zu Aktienaktien können Investmentfondsanteile nicht an einer Börse gehandelt werden und müssen oft für eine bestimmte Dauer gehalten werden, bevor der Anleger die Option hat, sie zu verkaufen.
A-Anteile
Investmentfonds-A-Anteile sind in erster Linie durch Gebühren gekennzeichnet, die zu dem Zeitpunkt erhoben werden, zu dem die Anleger die Anteile erwerben. Die so genannten Ausgabeaufschläge werden von den Gesamtkosten der Einheiten abgezogen. Daher wird nur der Unterschied zwischen dem Verkaufspreis und den Gebühren tatsächlich in das Investmentfonds-Portfolio investiert. Vorteilhafterweise kompensieren die Ausgabeaufschläge die jährlichen Gebühren, die im Zusammenhang mit Vermögenswerten anfallen, die im Rahmen des Portfoliomanagements gekauft und verkauft werden. Diese Gebühren werden stärker auf C-Aktien erhoben
C-Anteile
Bei Investmentfonds-C-Anteilen werden zum Zeitpunkt des Kaufs keine Gebühren erhoben. Dies bedeutet, dass die Investmentfondsgesellschaft die gesamten in das Investmentfonds-Portfolio gezahlten Kosten investiert. Dem kostenlosen Erwerb dieser Anteile stehen höhere jährliche Gebühren gegenüber, die im Zusammenhang mit dem Verkauf und Erwerb von Vermögenswerten im Rahmen der Verwaltung des Portfolios entstehen. Diese Gebühren werden mit einem Prozent des Gesamtwerts der Anteile berechnet, die ein Anleger hält. Dieser Prozentsatz bleibt unverändert, solange die Aktien gehalten werden.