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Oppenheimer Funds bietet eine breite Palette von Anlageoptionen für Einzelanleger. Die meisten ihrer individuellen Fondsoptionen können von Privatanlegern auf eine von drei Arten erworben werden, entweder als A-Aktien, B-Aktien oder C-Aktien. (N- und Y-Aktien stehen Instituten über 401k-Pläne zur Verfügung.) Für A-Aktien wird ein Ausgabeaufschlag berechnet, für B-Anteile wird ein Ausgabeaufschlag erhoben, der gezahlt wird, wenn der Fonds innerhalb eines bestimmten Zeitraums veräußert wird, während C-Anteile dies tun ein geringerer abgegrenzter Ausgabeaufschlag wurde über einen kürzeren Zeitraum gezahlt. Die Möglichkeit, sich ohne Strafe aus der Oppenheimer Fund-Familie zurückzuziehen, hängt davon ab, welche Anteilsklasse Sie ursprünglich gekauft haben.
Schritt
Liquidieren Sie Ihre A-Aktienkäufe. Wenn Sie ursprünglich A-Anteile gekauft haben, haben Sie beim Kauf des Fonds eine Verkaufsgebühr von bis zu 5,75 Prozent gezahlt. Als Gegenleistung für die höhere Vorabgebühr können Sie mit Oppenheimer Ihre A-Aktien jederzeit ohne weitere Gebühren oder Vertragsstrafen verkaufen. Je früher Sie die Aktien verkaufen, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie mit Ihrer Anlage einen Verlust erzielen. Dies kann als Strafe betrachtet werden, auch wenn Ihnen keine zusätzliche Gebühr für den Verkauf berechnet wurde. Wenn Sie beispielsweise Ihre A-Anteile kaufen, die Gebühr zahlen und Ihre Anteile sofort verkaufen, werden keine zusätzlichen Kosten anfallen, und Sie haben bis zu 5,75 Prozent Ihrer Investition verloren, anstatt Ihrer Investition eine Chance zu geben diese Kosten wieder wettmachen.
Schritt
Seien Sie geduldig mit Ihren B-Anteilen und verkaufen Sie sie. Bei Oppenheimer Funds wird für B-Anteile keine Vorabgebühr erhoben. Wenn Sie die Anteile jedoch innerhalb von 6 Jahren verkaufen, müssen Sie eine Strafgebühr oder eine variierende Höhe von bis zu 5 Prozent zahlen. Nach dem Besitz von B-Aktien für 6 Jahre werden sie jedoch automatisch in A-Aktien umgewandelt, für die kein Aufschlag berechnet wird. Wenn Sie also B-Aktien besitzen und warten können, können Sie sie nach 6 Jahren ohne Strafe verkaufen, genau wie Sie es mit A-Aktien tun könnten.
Schritt
Verkaufen Sie Ihre C-Anteile nach einem Jahr. C-Aktien bei Oppenheimer haben keine Ausgabeaufschlag, aber sie tragen einen aufgeschobenen Ausgabeaufschlag, ähnlich wie B-Aktien. Bei C-Anteilen beträgt die aufgeschobene Vertriebsgebühr jedoch nur 1 Prozent und verschwindet, nachdem Sie den Fonds für ein Jahr gehalten haben.
Schritt
Richten Sie ein automatisiertes Auszahlungsprogramm ein. Wenn Sie automatische Auszahlungen in Höhe von mindestens 100 US-Dollar einrichten, können Sie B-Anteile und C-Anteile ohne Strafe einlösen, sofern diese Zahlungen in einem Jahr nicht mehr als 10 Prozent des Kontowerts betragen.