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Offshorecompany.com zufolge wird Offshore-Banking in schlecht regulierten, unsicheren Umgebungen häufig als eine Form von Steuerhinterziehung und Geldwäsche betrachtet. Die Website erklärt jedoch, dass das Offshore-Banking "ausgefeilte, stabile Bankvorschriften" vorsieht. Ein kleiner Teil der Offshore-Bankenzentren ist möglicherweise schlecht reguliert, es liegt jedoch an einem potenziellen Offshore-Kontoinhaber oder Investor, Konten an Orten wie den Kaimaninseln, den Kanalinseln oder der Schweiz einzurichten, da diese beträchtliche Sicherheit bieten. Funktionen des Offshore-Bankings umfassen Vermögensschutz, Datenschutz und Steuererleichterungen für Geschäftsbeziehungen.
Vermögensschutz
Offshore-Banking dient als Mittel zum Schutz von Vermögenswerten für Kontoinhaber. Personen, die in einem wirtschaftlich oder politisch instabilen Land leben, profitieren von einem solchen Vermögensschutz. In vielen Ländern ist das Offshore-Banking als Steueroase - mit geringen oder keinen Steuerverbindlichkeiten - zum Schutz der Vermögenswerte von Kontoinhabern oder Anlegern zulässig.
Privatsphäre
Eine Person kann eine internationale Geschäftsgesellschaft (IBC) für Offshore-Bankzwecke gründen. Basierend auf Offshorebank.net muss die betreffende Person, sobald sie Kontoinhaberin einer Offshore-Bank wird, nicht die Offenlegung ihres Kontoinhabers gegenüber ihrem Land vornehmen. Diese Person kann eine Stiftung gründen, so dass die Offshore-Gesellschaft als separate Einheit betrachtet wird - unabhängig vom Eigentümer. Darüber hinaus sollte ein Offshore-Bankkonto bei einer anderen Bank als der eröffnet werden, in der eine IBC gegründet wurde. Diese Trennung ermöglicht eine höhere Kontosicherheit und mehr Privatsphäre.
Steuererleichterungen
Basierend auf MyOffshoreAccounts.com werden Konteninhaber, die Zinsen für auf Offshore-Bankkonten hinterlegtes Geld erhalten, nicht von den Zinsen abgezogen.
Eine für die Steuerbefreiung von Kontoinhabern bekannte Rechtsprechung ist Andorra; Hier sind nur Zölle und lokale Grundsteuern enthalten. Andorra hat keine Steuervorschriften für Bankgeschäfte. Wenn ein Kontoinhaber in einem hoch besteuerten Land tätig ist, sollten Handel, Lizenzen und Investitionen an einem Offshore-Standort wie Malta durchgeführt werden. Dann sollte der Erlös an ein andorranisches Unternehmen überwiesen werden. Ein andorranisches Unternehmen zahlt keine Steuern. Seine Gerichtsbarkeit erfordert jedoch, dass die geschäftlichen Aktivitäten mehrheitlich im Besitz von andorranischen Bürgern sind, basierend auf Offshorebank.net.