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Als lizenzierter Profi in der Finanzdienstleistungsbranche werden Sie bei der Verwaltung Ihrer persönlichen Finanzen an einen höheren Standard gebunden. Kunden verlassen sich auf Sie als Experten, wenn es um die Abwicklung ihrer finanziellen Angelegenheiten geht. Abhängig von den Umständen, die zur Abschottung geführt haben, kann ein Broker-Dealer feststellen, dass Ihre Unfähigkeit, regelmäßige Zahlungen für Ihre Hypothek zu leisten, einen gewissen Einfluss auf Ihre Glaubwürdigkeit als Geldverwalter hat.
Sponsoring-Anforderungen
Um eine Wertpapierlizenz zu erhalten und als Finanzberater tätig zu sein, müssen Sie bei einem Broker-Dealer angestellt und von diesem gesponsert werden. Broker-Dealer werden von der Securities and Exchange Commission oder der SEC und von der Finanzindustrie reguliert. Jeder Bundesstaat reguliert auch Broker-Dealer unter den als "Blue Sky" -Gesetzen bekannten Bundesstaatengesetzen, obwohl Gesetze und Regeln von Bundesstaat zu Bundesstaat variieren. Der Broker-Dealer ist dafür verantwortlich, dass seine zugelassenen Wertpapierfachleute die von der Wertpapierbranche festgelegten Standards einhalten.
Formular U4
Sie müssen alle in den letzten 10 Jahren eingetretenen Zwangsvollstreckungen oder Privatinsolvenzen auf einem FINRA-Dokument melden, das als Formular U4 bezeichnet wird. Dies umfasst auch Situationen, in denen die Abschottung nach der Registrierung eines U4 erfolgte. Sie müssen Ihre U4 mit den neuen Informationen aktualisieren. Die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie kann Disziplinarstrafen verhängen, die ebenso schwerwiegend sind wie das Sperren der U4 mit Informationen über eine Zwangsversteigerung.
Glaubwürdigkeit
Eine Abschottung schließt Sie nicht automatisch von der Arbeit in der Wertpapierbranche aus, aber wenn Sie als Vermögensverwalter in eine schwere finanzielle Notlage geraten, besteht Anlass zur Sorge. Geldprobleme könnten dazu führen, dass Sie betrügerische Maßnahmen ergreifen. Es ist eine rote Flagge, dass Sie möglicherweise nicht in der Lage sind, das Geld anderer Personen zu verwalten, weil Sie Ihr eigenes schlechtes Urteilsvermögen verwendet haben.
BrokerCheck System
Ihr Broker-Dealer möchte möglicherweise nicht die Peinlichkeit erleiden, wenn einer seiner registrierten Vertreter im BrokerCheck-System der Financial Industry Regulatory Authority (Börsenaufsichtsbehörde) der Financial Industry Regulatory Authority (Börsenaufsichtsbehörde) aufgeführt ist. Die Öffentlichkeit kann online Börsenmakler über das BrokerCheck-System auf der Website der Regulierungsbehörde der Finanzindustrie recherchieren. Ein Broker-Dealer kann das Gefühl haben, dass die Einstellung eines Beraters mit einer Zwangsvollstreckung für das Image der Firma schlecht ist.