Überweisung Betrug

Während Geldüberweisungen zu den schnellsten Mitteln für die Überweisung von Geldern gehören, gehört dies auch zu den einfachsten Methoden, mit denen ein Krimineller ein Opfer betrügen kann. Geldverdrahtung ist in jeder Hinsicht wie das Senden von Bargeld, und ein hoch entwickelter Gauner kann Ihr Geld einstecken. Um Überweisungen durch Überweisungen zu vermeiden, verwenden Sie die Dienste nur bei Bedarf und nur, um Geld an Personen zu senden, von denen Sie wissen, dass sie vertrauenswürdig sind.

Eine Geschäftsfrau ist an ihrem Telefon. Betreff: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Grundlagen der Überweisung

Sie können Geld von Transferdiensten online, per Telefon oder über das Büro eines Unternehmens überweisen. Sie können mit Bargeld, einer Kredit- oder Debitkarte oder einer Überweisung von einem Bankkonto bezahlen. Zu den bekannten Geldtransferdiensten zählen Western Union und Moneygram. Sie erheben eine geringe Benutzergebühr, der Empfänger sollte jedoch das Geld innerhalb weniger Minuten erhalten.

Verzweifeltes Familienmitglied Betrug

Ein häufiger Betrug betrifft die Sicherheit von Angehörigen. Der Kriminelle sendet dem Ziel eine Nachricht, dass sich ein Familienmitglied in einem anderen Land in einer verzweifelten Situation befindet und sofort Geld überweisen muss. Wenn Sie wissen, dass Ihr Familienmitglied zu Hause sicher ist, ist das eine Sache, aber vielleicht wissen Sie nicht genau, wo er sich befindet. Überprüfen Sie alle Informationen mit Ihrer Familie. Wenn Sie der Meinung sind, dass die Geschichte wahr ist, wenden Sie sich an die US-Botschaft in dem Land, in dem Ihr Verwandter angeblich feststeckt.

Andere häufige Betrügereien

Ein weiterer häufiger Betrug beinhaltet eine Überzahlung des Schecks. Jemand kauft einen Artikel, den Sie zum Verkauf haben, und sendet einen Scheck über den fälligen Betrag. Ihnen wird gesagt, den Scheck zu hinterlegen und eine Überweisung an den Käufer zu überweisen. Die Überprüfung ist jedoch nicht echt und Sie sind immer noch für die Überweisung verantwortlich. Sie könnten auch Ihre Waren verlieren, wenn Sie sie bereits gesendet haben. Bei einem verwandten Betrug wird auf Internetartikel geboten. Der Betrüger richtet ein falsches Konto ein und teilt dem erfolgreichen Bieter mit, dass nur Zahlungen per Überweisung akzeptabel sind. Während die Betrugsmerkmale variieren, endet das Opfer aus seinem Geld.

Andere Probleme

Sie sollten eine rote Flagge setzen, wenn Sie von jemandem dazu aufgefordert werden, einen Scheck in Ihrem Konto zu hinterlegen, und dann die gesamte Summe oder einen Teil davon sofort an einen Dritten überwiesen. Diese Kassierer-Schecks sind oft komplizierte Fälschungen, die die Bank zunächst annehmen könnte. Wenn sich herausstellt, dass es sich um Betrug handelt, sind Sie für den gesamten Betrag verantwortlich. Die Website der Federal Trade Commission (Federal Trade Commission) gibt an, dass Internet-Transaktionen, die auf Zahlungen per Überweisung beschränkt sind, wahrscheinliche Betrügereien sind. Die FTC empfiehlt Ihnen, auf einer anderen Zahlungsmethode zu bestehen. "Unabhängig von der Geschichte, die der Verkäufer Ihnen erzählt, ist das Bestehen auf eine Geldüberweisung ein Signal, dass Sie den Artikel nicht bekommen - oder Ihr Geld zurück", so die FTC.

Berichtsbetrug

Wenn Sie Opfer eines Überweisungsbetrugs wurden, melden Sie dies unverzüglich dem mit der Überweisung verbundenen Unternehmen. Sie müssen eine formelle Beschwerde einreichen und können auch die Rücknahme der Übertragung durch das Unternehmen verlangen. Die Federal Trade Commission weist darauf hin, dass eine Rücknahme der Transaktion unwahrscheinlich ist, Sie müssen sie jedoch bei der Gesellschaft anfordern. Wenn Sie einen Scheck einzahlen und Geld abheben, übernehmen Sie die Verantwortung für das ausgegebene Geld, wenn sich herausstellt, dass der Scheck falsch ist. Sie sollten auch online eine Beschwerde bei der Federal Trade Commission (ftccomplaintassistant.gov) einreichen. und wenden Sie sich an Ihre Staatsanwaltschaft.