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Der Tod eines Familienmitglieds oder eines anderen geliebten Menschen kann sowohl emotional als auch finanziell sehr schwierig sein, wenn es um die Übertragung von Vermögenswerten wie Aktien geht. Es kann sehr verwirrend sein und Steuerbelastungen verursachen. Die Kenntnis der verschiedenen Lagerregistrierungen und des jeweiligen Verfahrens kann dies erleichtern.
Schritt
Bestimmen Sie, wie die Aktie registriert wurde. Die verschiedenen Registrierungen lauten: Einzelneigentümer, Transfer bei Todesfall, Mitmieter mit Hinterbliebenenrecht und Mitmieter. Anteile können auch in einem Trust platziert werden. Zu wissen, wie die Aktien registriert werden, bestimmt, wie viel Aufwand für die Übertragung erforderlich ist.
Schritt
Sichern Sie sich eine Übertragung des Aktienbesitzformulars und füllen Sie es vollständig aus. Bei Konten, die sich nicht im gemeinsamen Eigentum befinden, muss der Nachlass natürlich geprüft werden, bevor der Überweisungsprozess stattfinden kann. Für Transfer-on-Death-Konten ist kein Nachlass erforderlich und sie müssen nicht in ein Testament aufgenommen werden.
Schritt
Erhalten Sie eine Medaillon-Signatur-Garantie, wenn eine benötigt wird. In einigen Situationen, beispielsweise wenn eine bestimmte Anzahl von Anteilen vorhanden ist, ist eine solche Garantie erforderlich. Diese erhalten Sie von einer Bank, die am Medallion Stamp-Programm teilnimmt. Dieses Programm garantiert die Signatur von Aktienzertifikaten. Eine Notarmarke ist kein Ersatz für die Medaillonmarke.
Schritt
Schließen Sie eine Erbschaftssteuer-Freistellung ab, wenn der Staat eine verlangt. In einigen Bundesländern kann diese Verzichtserklärung erforderlich sein, in anderen nicht.