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Ein Trust für besondere Bedürfnisse ist ein Nachlassplanungsinstrument, das dazu dient, eine Person mit einer nachgewiesenen erheblichen geistigen oder körperlichen Behinderung zu betreuen, ohne dass dies die Leistungen des Supplemental Security Income und Medicaid beeinflusst. Amos Goodall, ein älterer Anwalt und Mitglied der Special Needs Alliance, sagte, obwohl er sicherstellen kann, dass ein behinderter geliebter Mensch nach seinem Tod weiterhin hochwertige Pflege erhält, sagte er in einem 2013 auf Bankrate.com veröffentlichten Artikel, dass "eine besondere Notwendigkeit geschaffen wird Vertrauen ist kein Do-it-Yourself-Projekt. " Professionelle Beratung ist unerlässlich.
Wie es funktioniert
Laut Heath Burch vom Special-Needs-Planungszentrum in Kansas City, Missouri, ist ein Vertrauen von Dritten am häufigsten. Bei diesem Typ erstellen Sie die Trust-Struktur, finanzieren Sie sie jetzt mit einem minimalen Betrag und legen Sie dann Immobilienvermögen wie Lebensversicherungen, Ihr Eigenheim oder eine Barschaftsvererbung fest, um das Trust nach Ihrem Tod zu finanzieren. Andere Personen, wie beispielsweise ein Großelternteil, ein Familienmitglied oder ein Freund, können ebenfalls Vermögenswerte in ihrem Testament bestimmen, um in das Vertrauen zu gehen. Der Treuhänder kann dann Mittel einsetzen, um die Einnahmen aus SSI- und Medicaid-Leistungen zu ergänzen, und für Dinge wie persönliche Pflegepersonal, Urlaub, Bildung und Erholung bezahlen.
Wählen Sie einen Anwalt
Da selbst ein falsches Wort das Vertrauen negieren kann, ist es unerlässlich, mit einem Anwalt zusammenzuarbeiten, um die erforderlichen rechtlichen Dokumente zu erstellen. Die Nationale Allianz für psychische Erkrankungen empfiehlt, dass Sie eine Reihe von Kandidaten recherchieren und interviewen, um den besten verfügbaren Anwalt zu finden. Überlegen Sie, ob der Rechtsanwalt Erfahrung im Bereich der Vertrauensperson für besondere Bedürfnisse hat, über die Vorschriften für soziale Sicherheit, Medicaid und die Abteilung für psychische Gesundheit auf dem Laufenden ist, und verfolgen Sie alle von ihm bereitgestellten Referenzen.
Nennen Sie einen Treuhänder
Seien Sie vorsichtig bei der Auswahl eines Treuhänders, weil ein Treuhänder über weitreichende Ermessensbefugnisse und Befugnisse zur Verwaltung des Vertrauens und zur Verteilung seiner Vermögenswerte im Auftrag des Begünstigten verfügt und weil eine wirksame Verwaltung viel Arbeit erfordert. NAMI empfiehlt, dass Sie ein Familienmitglied als Haupttreuhänder und einen professionellen Vertrauensverwalter als Co-Treuhänder benennen. Auf diese Weise haben Sie jemanden, der auf die Bedürfnisse des Begünstigten eingehen kann, und jemand, der sich mit Aufgaben des Vertrauensmanagements und der Verwaltung auskennt.
Den Trust finanzieren
Schätzen Sie, wie viel Geld der Begünstigte benötigt, geben Sie Finanzierungsquellen an und beziehen Sie diese in Ihren Willen ein. Schätzen Sie zunächst die für die Betreuung des Begünstigten erforderlichen Mittel ab, während Sie noch am Leben sind, und ermitteln Sie dann, welche verbleibenden Vermögenswerte zur Finanzierung des Trusts verwendet werden. Wenn Sie Hilfe benötigen, bietet das MetLife Center für die Planung eines speziellen Bedarfs einen kostenlosen Kalkulator zur Kostenschätzung. Laut Nolo.com können Sie fast jede Art von Eigentum oder Vermögenswerten bestimmen, einschließlich Immobilien, Aktien, wertvollen Sammlungen und Schmuck. Erstellen Sie nach der Finanzierung des Trusts eine Absichtserklärung und hängen Sie diese dem Trust an. Geben Sie darin an, wie die Mittel verwendet werden sollen, und geben Sie Anmerkungen zu den Vorlieben und Abneigungen des Begünstigten an.