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So übertragen Sie einen 401k an einen neuen Arbeitgeber. Ihre Begeisterung, einen neuen Arbeitgeber zu finden, muss von steuerlicher Verantwortung begleitet werden. Um Ihr neues 401k-Konto zu maximieren, müssen Sie das alte Guthaben so schnell wie möglich überweisen, um Ihre Rendite zu steigern. Der Transfer von Mitteln von einem Arbeitgeber zu einem anderen kann in wenigen Schritten erfolgen.
Schritt
Fordern Sie ein Wahlformular von Ihrem alten Arbeitgeber an, um den Transferprozess zu beschleunigen. Auf dem Wahlformular müssen Sie Ihren neuen Arbeitgeber, Ihre neue 401k-Depotbank und die dazugehörigen Kontoinformationen aufschreiben, um sicherzustellen, dass Ihre Altersguthaben eingezahlt werden.
Schritt
Schicken Sie Ihrem neuen Arbeitgeber ein direktes Einzahlungsblatt, um sicherzustellen, dass Sie Ihr 401k-Konto rechtzeitig abheben können. Neue Beträge, die bei Ihrem vom Arbeitgeber gesponserten 401k eingereicht werden, müssen anstelle von Bankeinlagen oder Überweisungen aus Gehaltsschecks entnommen werden.
Schritt
Überprüfen Sie das von Ihnen in früheren 401k-Konten verwendete Beitragsniveau, um die Abgrenzungen für Ihr neues Konto zu ermitteln. Der Zeitraum zwischen früherer und zukünftiger Beschäftigung ist ein guter Zeitpunkt, um Ihre finanzielle Situation sowie den Status Ihrer Pensionskasse zu beurteilen.
Schritt
Sehen Sie sich die Liste der Anlagemöglichkeiten bei Ihrem neuen Arbeitgeber an, um einen neuen Kurs für Ihren 401k zu bestimmen. Jeder Arbeitgeber bietet eine Reihe von Altersvorsorgeeinrichtungen an, die sich von seinen Mitbewerbern unterscheiden, als Anreiz für neue Mitarbeiter. Sie sollten es vermeiden, an den gleichen Investitionsplänen wie frühere Arbeitsplätze festzuhalten, um Ihre Altersvorsorge zu beleben.
Schritt
Halten Sie sich von den Einkommensteuern fern, die mit Ihrem 401k-Rollover verbunden sind, indem Sie direkt vom Treuhänder zum Treuhänder wechseln. Sie können beantragen, dass das Geld elektronisch zwischen Unternehmen transferiert wird, um es aus steuerlichen Gründen nicht in Ihre Hände zu nehmen.
Schritt
Kontrollieren Sie die Richtung Ihres 401.000-Fonds-Fonds, indem Sie bei Ihrem ehemaligen Pensionsfonds-Manager einen Scheck anfordern. Nachdem Sie diesen Scheck erhalten haben, müssen Sie den Betrag innerhalb von 60 Tagen bei Ihrer neuen 401k-Depotbank hinterlegen, um Einkommenssteuern in diesem Geschäftsjahr zu vermeiden.
Schritt
Vergleichen Sie Ihre alten Wahlformulare und Hinterlegungsblätter mit neuen Dokumenten, um Genauigkeit zu gewährleisten. Sie sollten Kontonummern, Steuerdaten und Kontaktinformationen mehrmals überprüfen, um Schreibfehler zu vermeiden, die Auswirkungen auf Ihren 401k haben können.