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Die Berechnung einer Rendite ist von Hand einfach durchzuführen, wenn Sie einen Startwert und einen Endwert im Abstand von einem Jahr haben. Wenn Sie jedoch über mehrere Jahre an Daten verfügen sowie Beiträge und Abhebungen zum Portfolio während dieser Zeit vornehmen, können Sie durch die Verwendung von Excel zur Ermittlung Ihrer Renditen viel Zeit sparen. Ein weiterer Vorteil beim Einrichten einer Tabelle ist, dass Sie können leicht eine der Variablen ändern und sehen Sie sofort, wie sich dies auf Ihre Erträge auswirkt. Sie könnten beispielsweise sehen, was mit Ihrer Rendite passieren würde, wenn Ihr Konto 5.000 $ (oder weniger) wert wäre.
Schritt
Geben Sie das Datum aller von Ihnen geleisteten Beiträge und die Ausschüttungen an, die Sie aus Ihrem Portfolio genommen haben in Spalte A. Angenommen, Sie haben am 1. Januar 2014 5.000 USD beigetragen. 6.000 US-Dollar am 3. März 2015; und 4.000 USD am 15. April 2016. Geben Sie "1/1/14" in Zelle A1, 3/3/15 in Zelle A2 und 4/15/16 in Zelle A3 ein.
Schritt
Geben Sie alle Beiträge und Beiträge, die Sie aus Ihrem Portfolio entnommen haben, in Spalte B ein. Geben Sie in diesem Beispiel 5.000 USD in Zelle B1, 6.000 USD in Zelle B2 und 4.000 USD in Zelle B3 ein.
Schritt
Geben Sie das Datum ein, an dem die Berechnung am Ende der Spalte A enden soll. Wenn Sie Ihre Berechnung am 31. Dezember 2016 beenden möchten, geben Sie in diesem Beispiel in Zelle A4 "31.12.16" ein.
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Geben Sie das ein Wert Ihres Portfolios am Enddatum am Ende von Spalte B als negative Zahl, als ob Sie alles herausnehmen würden. Wenn in diesem Beispiel das Portfolio einen Wert von 16.000 USD hat, geben Sie in Zelle B4 "-16.000" ein.
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Geben Sie die interne Formel für die Rückkehrrate in Zelle C1 mit der Formel "= XIRR (die Zellen mit den Werten, die Zellen mit den Datumsangaben") ein. In diesem Beispiel befinden sich alle Ihre Werte in den Zellen B1 bis B4 und Ihre Datumsangaben in den Zellen A1 bis A4. Sie geben also "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" ein und sehen 0,033896, dh Ihre Portfolio-Rendite ist 3.3896 Prozent pro Jahr.