Inhaltsverzeichnis:
- Finanzberater Definition
- Finanzplaner Definition
- Finanzberater Qualifikationen
- Finanzplaner-Qualifikationen
Die Ausdrücke "Finanzberater" und "Finanzplaner" können für diejenigen, die Geldverwaltungsrat suchen, Verwirrung stiften. Die Dinge werden komplizierter, wenn Fachleute die Begriffe missbrauchen oder sich einfach an die umfassendere Definition der Berater halten. Anleger sollten ein Interview mit einem potenziellen Berater führen, um die genauen Qualifikationen, Dienstleistungen und Erfahrungen dieser Person herauszufinden, um ihre finanziellen Bedürfnisse zu erfüllen.
Finanzberater Definition
"Finanzberater" dient als Oberbegriff für Finanzfachleute, darunter Börsenmakler, Versicherungsagenten und Bankiers. Die weit gefasste Definition bedeutet, dass Finanzberater über ein breites Spektrum an Qualifikationen und Dienstleistungen verfügen, die sich zwischen den Bereichen stark unterscheiden. Personen, die allgemeine Unterstützung beim Geldmanagement suchen, würden von der Konzentration auf eine Beratergruppe namens Finanzplaner mehr profitieren.
Finanzplaner Definition
Finanzplaner arbeiten mit Kunden zusammen, um langfristige finanzielle Ziele festzulegen. Die Dienstleistungen können Altersvorsorgekonten, Unterstützung bei der Hinterlegung von Steuererklärungen sowie Anlage- und Risikomanagement umfassen. Planer können Finanzprodukte häufig direkt an den Kunden verkaufen oder die Produkte im Auftrag des Kunden kaufen. Personen, die einen Finanzplaner suchen, müssen die angebotenen Dienstleistungen und die Zertifizierungen des Planers recherchieren.
Finanzberater Qualifikationen
Personen, die von Finanzberatern Geldmanagement suchen, müssen sich einschränken, wo sie Hilfe suchen, und dann untersuchen, welche Zertifizierungen für jeden Sektor existieren. Börsenmakler erhalten beispielsweise eine Lizenz von der Financial Industry Regulatory Authority, während Versicherungsagenten keine branchenweite Zertifizierung besitzen. Anleger, die einen Versicherungsagenten suchen, müssen sich eingehender mit dem Leistungsverlauf und den Leistungen des Agenten befassen.
Finanzplaner-Qualifikationen
Das Certified Financial Planner Board of Standards erteilt qualifizierten Planern eine Zertifizierung und bietet ein Online-Tool zur Suche nach CFP-Experten für Investoren, die Unterstützung vor Ort suchen (siehe Ressourcen). Um die Zertifizierung zu erhalten, müssen Planer eine Prüfung bestehen, die Ausbildung und Ethik umfasst. Anleger sollten dennoch einen zertifizierten Planer nach Referenzen und anderen Qualifikationen fragen. Die CFP-Zertifizierung ist jedoch ein wichtiger Ausgangspunkt.