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Bei der Nachlassplanung wird festgelegt, wie Ihr Vermögen im Falle Ihres Todes oder Ihrer körperlichen oder geistigen Behinderung verteilt wird. Ohne eine ordnungsgemäße Nachlassplanung wird Ihr Vermögen möglicherweise nicht in der gewünschten Weise an Ihre Erben verteilt. Gemeinsame Elemente sind die Bestellung einer Vollmacht und die Feststellung, ob eine Vertrauensstelle eingerichtet werden soll. Durch die Erstellung eines Testaments werden Ihre Vermögenswerte nicht in den Nachlassprozess einbezogen. Es ist auch wichtig, die relevanten steuerlichen Auswirkungen zu kennen. Es ist ratsam, einen Anwalt, der sich auf Nachlassplanung spezialisiert hat, oder einen zertifizierten Finanzplaner bei der Erstellung Ihres Nachlassplans hinzuzuziehen.
Brauchen
Die Nachlassplanung ist notwendig, damit Ihre Wünsche in Bezug auf Ihre finanziellen Angelegenheiten nach Ihrem Tod oder Ihrer Arbeitsunfähigkeit ordnungsgemäß ausgeführt werden. Andernfalls erhalten Ihre Erben Ihr Vermögen möglicherweise nicht in der gewünschten Weise, oder Ihre Familie ist möglicherweise nicht in der Lage, ihre finanziellen Angelegenheiten korrekt zu steuern oder die gewünschten finanziellen Ziele zu erreichen.
Elemente
Zu den typischen Bestandteilen eines typischen Nachlassplans gehört die Ernennung einer Person mit der Vollmacht für Ihre Angelegenheiten, die dem Einzelnen bestimmte rechtliche Rechte bei der Verwaltung Ihrer Angelegenheiten einräumt. Eine ärztliche Vollmacht gewährt einem Einzelnen ähnliche Rechte, falls Sie außer Gefecht gesetzt werden. Ein Trust kann Einschränkungen und Bedingungen für die Verteilung Ihrer Assets aufstellen.
Vorbereitung
Um mit dem Nachlassplanungsprozess zu beginnen, ist es hilfreich, zunächst eine Liste aller Vermögenswerte zu erstellen und jedem einen monetären Wert zuzuweisen, falls dieser nicht ersichtlich ist. Auf diese Weise können Sie bestimmen, wie und an wen Ihre Assets verteilt werden sollen. Gemeinsame Vermögenswerte umfassen Versicherungspolicen, Wohnungen, Autos, Sparkonten, Altersvorsorgekonten und andere Anlagekonten. Es ist auch gut, Ihren Erben Ihre Absichten mitzuteilen, um mögliche Verwirrung zu vermeiden.
Wills
Es ist von entscheidender Bedeutung, einen aktuellen Willen zu haben und diesen bei Änderungen zu aktualisieren. Ohne einen Willen durchlaufen Ihre Vermögenswerte wahrscheinlich einen rechtlichen Prozess, der als "Probate" bezeichnet wird, was dazu führt, dass die Vermögenswerte völlig anders verteilt werden, als Sie dies beabsichtigt hatten. Es ist möglich, dass Ihr Vermögen ohne Willen zuerst an Ihre Gläubiger statt an Ihre Erben vergeben wird.
Steuerbelastungen
Jeder Nachlassplan muss die steuerlichen Auswirkungen berücksichtigen. Zum Beispiel gibt es bestimmte Beschränkungen hinsichtlich des Dollarbetrags von Vermögenswerten, die Sie Ihren Erben steuerfrei hinterlassen können. Sie müssen auch die Vor- und Nachteile des steuerfreien Betrags, den Sie Ihrem Ehepartner hinterlassen können, sowie die Frage, ob Sie Ihren Erben steuerfreie Geschenke überlassen möchten, in Erfahrung bringen.