Wie greife ich auf mein Retirement-Konto bei Wells Fargo zu?

Wells Fargo ist ein bedeutendes Geschäftsbankinstitut, das seinen Kunden umfassende Finanzdienstleistungen anbietet. Mit einem individuellen Konto bei Wells Fargo haben Sie die Möglichkeit, ein Zeitzertifikat, einen Geldmarkt oder eine feste Annuität direkt über Ihren persönlichen Bankier zu besitzen. Sie verfügen möglicherweise auch über eine Well-Fargo-Investment-IRA, bei der es sich nicht um eine Bank-IRA handelt. Wells Fargo Investments ist eine Tochtergesellschaft von Wells Fargo, einem Full-Service-Broker-Unternehmen. Um auf Ihre IRA zuzugreifen, müssen Sie sich beim richtigen Vertreter erkundigen, um die richtigen Formulare auszufüllen.

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Schritt

Gehen Sie in Ihre örtliche Wells Fargo-Niederlassung oder rufen Sie die Kundendienstnummer an, die sich auf Ihrer IRA-Erklärung befindet. Sprechen Sie mit einem Vertreter, um eine Verteilung von Ihrer IRA zu erhalten. Der Vertreter kann Sie an einen Broker-Vertreter verweisen, wenn sich Ihr Konto bei Wells Fargo Investments befindet.

Schritt

Fordern Sie das Verteilungsformular an und geben Sie Ihren Namen, Adresse und Kontoinformationen an. Geben Sie den Betrag der Verteilung an und geben Sie an, ob es sich um eine einmalige Auszahlung oder um eine systematische Verteilung handelt, die regelmäßig stattfindet.

Schritt

Aktivieren Sie die Kontrollkästchen oder schreiben Sie Hinweise, ob die Verteilung für bestimmte Ausnahmen in Frage kommt. Dies gilt für Ausschüttungen, die von IRA-Inhabern unter 59 Jahren aus Härtegründen, Studiengebühren oder Hauskauf vorgenommen werden. Die Befreiung beseitigt die 10-prozentige Steuerstrafe für die Ausschüttung.

Schritt

Füllen Sie den Abschnitt zur Quellensteuer aus. Personen unter 59 1/2 Jahren werden automatisch 20% einbehalten. Personen im Alter haben die Wahl, zurückzuhalten oder nicht.

Schritt

Unterschreiben und senden Sie das Formular. Bankausschüttungen können sofort erfolgen, wohingegen Brokerausschüttungen drei bis fünf Tage benötigen können, um Vermögenswerte zu liquidieren und Anforderungen zu bearbeiten.