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Lipper, eine Tochtergesellschaft des internationalen Geschäfts- und Nachrichtenkonzerns Thomson Reuters, bietet Daten und Analysen zu mehr als 140.000 Investmentfonds und anderen Anlageprodukten, die in 45 Ländern emittiert werden. Die Informationen über die Bewertung der Lipper-Investmentfonds werden häufig von Familien mit Investmentfonds, Anlageberatern und Einzelinvestoren genutzt. Anbieter von Finanznachrichten und -informationen, wie "The Wall Street Journal", "SmartMoney", "MarketWatch", "USA Today", "Barron's" und "Forbes", verfügen über Lipper-Fondsbewertungen auf ihren Websites und in ihren gedruckten Publikationen.
Lipper Rating System Überblick
Das Lipper-Ratingsystem bietet ein auf Anleger ausgerichtetes Instrument zur Auswahl von Investmentfonds, die den Zielen des einzelnen Anlegers und dem Risiko- und Ertragskomfort entsprechen. In fünf Kategorien werden bei Lipper Fonds mit ähnlichen Fonds bewertet: Gesamtrendite, konsistente Rendite, Erhaltung, Kosten und Steuereffizienz. Die Bewertungen können sich jeden Monat ändern und werden für drei, fünf, zehn Jahre und allgemeine Zeiträume berechnet. Die höchsten 20 Prozent der Fonds in jeder Peer-Group-Kategorie werden als Lipper Leaders bezeichnet. Die nächsten 20 Prozent werden mit "4" bewertet; die mittleren 20 Prozent eine "3" Bewertung; die nächsten 20 Prozent eine "2" und die niedrigsten 20 Prozent eine "1".
Gesamtrendite
Das Gesamtrendite-Ranking spiegelt die historische Gesamtrendite-Performance eines Investmentfonds im Vergleich zur Gesamtrendite seiner Mitbewerber wider. Als Anleger können Sie die Gesamtrendite-Ratings in Verbindung mit der Erhaltung und konsistenten Rendite-Ratings verwenden, um eine geeignete Auswahl zu treffen, die Ihre Risikotoleranz ausbalanciert.
Konsistente Rückgabe
Ein Investmentfonds, der laut Lipper-Ranking-System einen hohen Ertrag erzielt, ist ein Fonds, der im Vergleich zu einer Gruppe ähnlicher Fonds eine überdurchschnittliche Konsistenz und risikoadjustierte Rendite aufweist. Ein hoher konsistenter Renditewert in einem Investmentfonds ist für Anleger interessant, die die Konsistenz eines Fonds von Jahr zu Jahr schätzen. Einige von Lipper analysierte Peer-Gruppen, wie z. B. Investmentfonds der Schwellenländer, sind von Natur aus volatiler als andere, sodass ein hoher konsistenter Renditewert in einer volatilen Gruppe für weniger risikotolerante Anleger möglicherweise nicht geeignet ist.
Steuereffizienz
Die Fonds von Lipper, die hinsichtlich der Steuereffizienz einen hohen Rang einnehmen, sind diejenigen, die die Steuern am erfolgreichsten verschieben. Die Beteiligungen an diesen Fonds haben oft eine geringe Fluktuationsrate; Das heißt, der Manager verkauft die Bestände nicht häufig und kauft dann andere Beteiligungen. Eine hohe Punktzahl in dieser Kategorie macht diesen Fonds für steuerbewusste Anleger und solche mit hohen Einkommensteuerklassen attraktiver.
Erhaltung
Ein Investmentfonds mit einem hohen Lipper-Erhaltungsscore hat gezeigt, dass er in einer Reihe von Märkten im Vergleich zu ähnlichen Fonds Kapital halten kann. Lipper weist darauf hin, dass Aktienfonds in der Vergangenheit volatiler waren als kombinierte Equity-Income-Fonds oder Rentenfonds.
Aufwand
Ein Fonds mit geringen Kosten im Vergleich zu seinen Mitbewerbern erhält in dieser Kategorie einen höheren Rang als Lipper. Für Anleger, die an einer Minimierung ihrer Gesamtkosten interessiert sind, werden Fonds, die in dieser Kategorie eine hohe Punktzahl erzielen, sehr positiv bewertet. Die Bewertung eines Fonds in dieser Kategorie kann für die Kategorien Gesamtrendite und konsistente Rendite verwendet werden, um Fonds mit unterdurchschnittlichen Gebühren und überdurchschnittlicher Wertentwicklung auszuwählen.