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Die Fidelity-Produktpalette bietet eine breite Palette von Dienstleistungen, die Einzelpersonen dabei helfen, alles zu tun, vom Sparen für den Ruhestand über die Investition von zusätzlichem Geld bis zum Handel an der Börse. Fidelity verwaltet die von Arbeitgebern gesponserten 401 (k) -Planungen und bietet seine eigenen Selbständigen- und Kleingeschäftspläne (401 (k)) an. Kunden mit einer Treue 401 (k) können Geld vom Konto abheben, sollten sich jedoch der steuerlichen Auswirkungen eines vorzeitigen Abhebens bewusst sein.
Methoden des Rücktritts
Mit Fidelity können Kontoinhaber einmalig Geld abheben oder regelmäßige Auszahlungen vornehmen. Für Fidelity-Selbstständige oder kleine (401) (k) Unternehmenskonten kann der Kontoinhaber online über das NetBenefits-Portal von Fidelity eine Auszahlungsüberprüfung anfordern oder er kann ein Formular für eine Auszahlungsanfrage ausfüllen und per E-Mail verschicken ein anderes Konto, eine Banküberweisung oder eine elektronische Überweisung. Kontoinhaber, die sich von von Fidelity verwalteten von Arbeitgebern gesponserten Plänen zurückziehen, tun dies über die NetBenefits-Website, indem sie auf den Link Darlehen, Rollover und Auszahlungen klicken.
Rücktrittsstrafen
Wenn ein Kontoinhaber Geld vorzeitig abhebt, werden ihm Strafen und Steuern fällig, die je nach Art des 401 (k) -Kontos variieren können. Treue Selbständige 401 (k) und kleine Unternehmen 401 (k) haben eine Strafe von 10 Prozent des Auszahlungsbetrags, wenn sie vor dem 59. Lebensjahr des Kontoinhabers ausbezahlt werden. Wenn sie zwischen 59 ½ und 70 ½ Jahre alt ist, kann der Kontoinhaber für Härtefälle wie Invalidität, Kündigung des Arbeitsverhältnisses oder Kündigung ohne Strafzahlung zurücktreten. Die Strafen für vom Arbeitgeber gesponserte Konten variieren. In der Regel verlangt der Internal Revenue Service, dass Fidelity zwischen 10 und 20 Prozent einbehalten wird.