Inhaltsverzeichnis:
- Schritt
- Verwendung in der Industrie
- Benutzen
- Schritt
- Überprüfen Sie die Verteilungen
- Schritt
- Bedeutung
- Schritt
- Missverständnisse
- Schritt
Schritt
FBO ist ein branchenweit anerkannter Begriff von allen IRA-Depotbanken. Es hilft, die Verwaltungskette für eine IRA zusammen mit dem Besitz des Vermögens aufrechtzuerhalten: Die Person, zu deren Gunsten die Depotbank arbeitet, hält das Geld.
Verwendung in der Industrie
Benutzen
Schritt
FBO wird in selbstgesteuerten, vererbten IRA-Strukturen für Bildung und Transfer verwendet. Die Depotbank wird immer zuerst bei der Person aufgeführt, die Anspruch auf die nach FBO benannten Vermögenswerte hat.
Überprüfen Sie die Verteilungen
Schritt
Bei Überweisungen des Treuhänders an den Treuhänder werden die ausgestellten Schecks an Ihren neuen Treuhänder FBO gezahlt. Dies ist anders als bei einem Rollover, bei dem Sie den Scheck einlösen können, weil er Ihnen zahlbar ist.
Bedeutung
Schritt
Die Bedeutung der FBO-Bezeichnung liegt beim IRS. Geldbewegungen und Überweisungen, die über ein FBO durchgeführt werden, generieren keine 1099-R und somit auch keine Steuern.
Missverständnisse
Schritt
Verwechseln Sie nicht alle FBO-Bezeichnungen als IRA-Konten. Ein FBO kann auch in einer Trust- oder gemeinnützigen Beitragsbezeichnung verwendet werden.