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ESOP steht für Employee Stock Ownership (ESOP), einer Art Konto für die Altersvorsorge von Mitarbeitern eines Unternehmens. Wie bei anderen Vorsorgekonten unterliegen ESOPs dem Internal Revenue Service und dem Employee Retirement Income Security Act. ESOP unterscheiden sich von anderen Altersversorgungsplänen dadurch, dass sie Arbeitgeberpapiere (Aktienoptionen) halten, Kontoinhabern die Möglichkeit geben, Geld aus dem Plan zu leihen, und Kontoinhabern die Möglichkeit geben, Eigentumsrechte an der Gesellschaft auszuüben. Wenn Sie daran interessiert sind, Aktien der Unternehmensaktien zu kaufen, können Sie dieses Recht ausüben, indem Sie sich Geld von Ihrem ESOP-Konto leihen.
Schritt
Bestimmen Sie, wie viel Geld Sie ausleihen müssen. Wenn Sie sich Geld von einem ESOP-Konto leihen möchten, leihen Sie sich das Geld auf einer Nachsteuerbasis vom Konto, um das Geld zu erhalten, das Sie zum Kauf von Aktien des Unternehmens benötigen. Es wird keine Steuer auf den von Ihnen geliehenen Geldbetrag erhoben. Bestimmen Sie also, wie viel Geld Sie ausleihen müssen, um die Menge an Aktien zu kaufen, die Sie kaufen möchten.
Schritt
Sprechen Sie mit dem Kontoadministrator. Rufen Sie den ESOP-Kontoadministrator bei der Bank an, die Ihr ESOP-Konto enthält. Teilen Sie dem Administrator mit, dass Sie für Ihr Konto Kredite aufnehmen möchten und wie viel Sie ausleihen möchten, um Aktien des Unternehmens zu kaufen.
Schritt
Füllen Sie die Formulare aus. Fordern Sie das Formular zur Ausübung Ihrer Entleihungsrechte beim Kontoadministrator an. Das Formular übt Ihr Recht aus, Aktien des Unternehmens mit dem Bargeld in Ihrem ESOP-Konto zu kaufen. Senden Sie das ausgefüllte Formular an den Kontoadministrator, um Ihre Anfrage zu bearbeiten.
Schritt
Den Kredit zurückzahlen. Da Sie sich das Bargeld von Ihrem ESOP-Konto leihen, um eine Mitarbeiterbeteiligung für den Erwerb von Eigentumsrechten an dem Unternehmen auszuüben, beginnt das Unternehmen damit, das von Ihrem Konto geliehene Geld zurückzuzahlen. Das Unternehmen leistet zur Abzahlung des Darlehens steuerlich absetzbare Kapital- und Zinszahlungen auf Ihr ESOP-Konto.