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Ein 457-Plan bietet besondere Steuervergünstigungen, um Angestellte von Regierungsbehörden und bestimmte gemeinnützige Organisationen zu ermutigen, für den Ruhestand zu sparen. Wenn Sie die Kriterien für eine Verteilung aus Ihrem 457-Plan erfüllen, füllen Sie einfach ein Verteilungsanfrageformular des Finanzinstituts aus, das Ihren 457-Plan verwaltet. Sie haben Anspruch auf eine Verteilung, nachdem Sie die Organisation verlassen haben, für die Sie gearbeitet haben, oder wenn Sie für eine staatliche Organisation arbeiten, für einen unvorhergesehenen finanziellen Notfall. Wenn Sie jedoch für einen gemeinnützigen Verein arbeiten, kann Ihr 457-Plan keine Ausschüttungen für finanzielle Notfälle zulassen.
Unvorhergesehene finanzielle Notlagen
Unvorhergesehene finanzielle Notlagen müssen entweder eine ernsthafte Härte sein, die für Sie, Ihren Ehepartner oder Ihre Angehörigen auf Krankheit oder Verletzung zurückzuführen ist. Beschädigung oder Zerstörung Ihres Eigentums; oder eine ähnliche außergewöhnliche und unvorhersehbare finanzielle Notlage. Beispiele sind die bevorstehende Abschottung Ihres Hauptwohnsitzes, medizinische Ausgaben für sich selbst, Ihren Ehepartner oder Ihre Kinder oder Begräbniskosten.
Steuerliche Auswirkungen
Sie können Geld von Ihrem 457-Plan abziehen, ohne dass Sie vom Internal Revenue Service Strafen zahlen müssen, unabhängig davon, wie alt Sie sind. Auf die Ausschüttungen müssen Sie jedoch Einkommenssteuern zahlen. Wenn Sie zum Beispiel 45 Jahre alt sind, wenn Sie die Organisation verlassen und 10.000 USD abheben, schulden Sie Einkommenssteuern, aber keine Vorfälligkeitsentschädigung.