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Bei der Berechnung der Überschussrendite wird berechnet, wie viel Geld Sie mit Ihren spezifischen Anlagen verdient haben, wenn Sie in eine risikofreie Anlage wie eine garantierte Staatsanleihe investieren. Anleger können einer bestimmten Formel folgen, um die Differenz zwischen der Rendite eines Vermögenswerts und der risikolosen Rendite zu ermitteln.
Schritt
Sammeln Sie Informationen zum Zinssatz für garantierte risikofreie Staatsanleihen. Sites wie Yahoo Finance bieten klare, zugängliche Informationen zur garantierten Rendite von zehn- oder dreißigjährigen US-Staatsanleihen.
Schritt
Sammeln Sie im gleichen Zeitraum Informationen über Ihr Aktienportfolio. Dies kann bedeuten, dass Sie sich entweder bei Ihrem Internet-Portfolio-Manager anmelden oder Ihren Broker kontaktieren. Sie möchten den Wert Ihres Portfolios zu Beginn des Zeitraums und den Wert Ihres Portfolios am Ende des Zeitraums kennen.
Schritt
Berechnen Sie die prozentuale Wachstumsrate für Ihr Portfolio über den angegebenen Zeitraum. Wenn der Wert Ihres Portfolios beispielsweise 1.000 betrug und jetzt bei 1.500 liegt, beträgt Ihre Wachstumsrate (1.500 / 1.000) - 1 x 100 Prozent = 50 Prozent.
Schritt
Ziehen Sie die garantierte Rendite der risikofreien Anleihe von der Wertentwicklung Ihres Aktienportfolios ab. Wenn zum Beispiel die risikofreie Anleihe 7,33 Prozent bezahlt und Ihr Portfolio um 8,33 Prozent gewachsen ist, berechnen Sie 8,33 Prozent minus 7,33 Prozent.
Schritt
Identifizieren Sie Ihre Überrendite. Im obigen Fall beträgt Ihre Überschussrendite 1 Prozent. Das bedeutet, dass Sie mit Ihrem Portfolio 1 Prozent mehr bezahlt haben, als Sie verdient hätten, wenn Sie in eine risikofreie Anleihe investiert hätten.