"Persönliche Finanzen" kann ein eiskaltes Thema sein. Wann absolvieren Sie Ihr Sparkonto und zahlen Ihre Schulden zurück, um die nach Kräften klingenden Dienstleistungen eines Finanzverwalters zu benötigen? Es ist nicht so schwarz und weiß wie "Aktien kaufen, Finanzberater einstellen", aber wenn Sie ein paar Fragen zu Ihrem Geld und Ihren Zielen beantworten können, können Sie wissen, ob es sich lohnt, mit einem Experten zu sprechen.
Es gibt einige allgemein anerkannte Situationen, in denen Sie wahrscheinlich keinen bezahlten Finanzberater benötigen. Stratege Barry Glassman, schreibt für Forbes, schlägt vor, dass es sich lohnt, an Ihren Apps festzuhalten, wenn Sie das Anlagespiel selbst gerne spielen. Dies gilt auch, wenn Sie den Großteil Ihrer finanziellen Arbeit automatisiert haben, z. B. Einzahlungen oder Rechnungszahlungen. Es ist eine großartige Möglichkeit, Wohlstand aufzubauen, ohne darüber nachzudenken. Schließlich, wenn Sie nur Steuerhilfe benötigen, wissen Sie, wann Sie danach fragen müssen.
Laut dem Anlageberater Kristin McFarland wissen Sie jedoch nicht, was Sie nicht wissen. Schreiben für Die Straße Im Juli sagt McFarland, es lohnt sich, herauszufinden, was Sie davon abhält, sich mit Finanzberatung zu beschäftigen. Wenn Sie denken, dass Ihre Geldsituation zu einfach ist, oder wenn ein Finanzmanager zu teuer erscheint, unterschätzen Sie möglicherweise, was Sie verdienen müssen.
Erwägen Sie ein vorläufiges Treffen mit einem Experten, dem Sie vertrauen können, insbesondere wenn er von jemandem empfohlen wird, den Sie respektieren. Vermeiden Sie Haie: Untersuchungen zeigen, dass Soziopathen im Filmstil schreckliche Berater sind. Wenn Sie jedoch direkt Fragen stellen, erhalten Sie möglicherweise wertvolle Antworten, die Ihr Geld dabei unterstützen, härter für Sie zu arbeiten.