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Schritt
Im Gegensatz zu einem persönlichen Scheck wird der Scheck eines Kassierers durch Bankguthaben und nicht durch das Guthaben auf Ihrem persönlichen Scheckkonto gesichert. Sie stellen der Bank jedoch Geldmittel für den Scheck des Kassierers zum Zeitpunkt des Kaufs zur Verfügung, entweder mit Bargeld, das Sie in die Filiale gebracht haben, oder mit Geldmitteln, die Sie von Ihrem dortigen Bankkonto abgebucht haben.
Kassierercheck ausgezeichnet
Berichterstattung an IRS
Schritt
In Übereinstimmung mit dem Bankgeheimnisgesetz müssen Finanzinstitute, die von einem Kunden 10.000 USD oder mehr gegen einen Kassenscheck oder ein anderes handelbares Instrument erhalten, die Transaktion der IRS melden.Dies gilt unabhängig davon, ob der Schwellenwert von 10.000 USD während einer einzelnen Transaktion oder im Verlauf mehrerer zusammenhängender Transaktionen erreicht wurde. Wenn Sie beispielsweise einen Scheck über 5.000 US-Dollar kaufen, kann die Bank die Transaktion wahrscheinlich nicht melden. Wenn der Scheck des Kassierers jedoch einer von mehreren ist und der Gesamtbetrag Ihrer Transaktion 10.000 USD oder mehr beträgt, muss die Bank die Reihe der Transaktionen melden. Die Bank kann Ihren Scheck über 5.000 US-Dollar auch dann melden, wenn die Transaktion verdächtig erscheint, auch wenn Sie keine anderen Transaktionen durchführen.