Wie wirkt sich die Insolvenz auf meine Series 7-Lizenz aus?

Jemand, der Wertpapiere in den USA verkaufen möchte, muss die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), vormals National Association of Securities Dealers (NASD), verwaltete Series 7-Wertpapierprüfung bestehen. Teilnehmer, die diese Prüfung bestehen, sind berechtigt, ein eingetragener Vertreter von Broker-Dealern in den Vereinigten Staaten zu werden. Sollte ein Broker der Serie 7 in schwere Zeiten geraten, muss er die Möglichkeit des Widerrufs seiner Lizenz in Betracht ziehen, bevor er Insolvenz erklärt.

Konkurs kann die Sammelaktionen bremsen.

Insolvenz anmelden

Die Insolvenz von Kapitel 7 oder 13 ist in der Regel der letzte Schritt für diejenigen, die finanziell in Zahlungsverzug geraten und ihre Schulden nicht bezahlen können. Die Insolvenz unterbricht automatisch die Sammelaktionen, einschließlich Lohnbemühungen und Gerichtsverfahren. Dies ist jedoch nicht immer wünschenswert. Finanzberater, Makler und Berater können ihre Lizenzen widerrufen oder einschränken. Die Insolvenz bleibt bis zu 10 Jahre auf Ihrer Kreditauskunft, was Sie normalerweise daran hindert, zusätzlichen Kredit zu erhalten.

FINRA

Gemäß Artikel III, Abschnitt 4 der Finanzaufsichtsbehörde für Finanzaufsicht (FINRA) ist die Insolvenzanmeldung kein Ereignis, durch das eine Einzelperson von der Mitgliedschaft in einer FINRA-Mitgliedsfirma ausgeschlossen würde. FINRA ist die größte unabhängige Aufsichtsbehörde für in den USA tätige Wertpapierfirmen.Ziel ist es, Investoren zu schützen, indem sichergestellt wird, dass die Wertpapierbranche fair und ehrlich arbeitet. Die FINRA beaufsichtigt über 631.110 eingetragene Wertpapiervertreter.

Staatsbankrottgesetze variieren

Insolvenzgesetze variieren von Staat zu Staat. Einige Staaten sind restriktiver als andere. Nach Ansicht der Anwälte Worwag und Malysz aus Des Plains, Illinois, sollten alle Personen, die Anspruch auf Insolvenzerleichterung haben, von einem Insolvenzantrag nicht betroffen sein, wie etwa von CPAs, Immobilienmaklern, medizinischen und juristischen Personen. Nur Personen, für die eine Finanzberatung erteilt wurde, kann die Erneuerung dieser Lizenz in Illinois verweigert werden.

Am Ende zählt die Entscheidung der Firma

Am Ende des Tages ist es Sache des einzelnen Brokerhauses oder der Investmentgesellschaft, zu entscheiden, ob ein Broker mit einem Insolvenzverfahren aus Kapitel 7 ein Vorteil für die Firma ist oder ob die Situation die Integrität der betreffenden Firma beeinträchtigt.