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Die Erklärung eines Brokers ist eine monatliche Momentaufnahme der Aktivität eines Brokers. Da Kontoinformationen online verfügbar sind, können monatliche Kontoauszüge überflüssig erscheinen, sie stellen jedoch einen offiziellen Datensatz dar. Anleger können wählen, ob sie eine schriftliche Erklärung per Post oder eine elektronische Erklärung online erhalten möchten.
Kontoübersicht
Eine Abrechnung bietet eine schnelle Übersicht über ein Konto: Gesamtguthaben mit monatlicher Erhöhung oder Abnahme; Hauptpositionen: Bargeld, Investitionen; Ein- und Auszahlungen; Dividenden- und Zinsertrag; Kontogebühren und Gebühren; Transfers; realisierte und nicht realisierte Gewinne und Verluste. Ein Kontoauszug kann die Vermögensallokation eines Kontos enthalten - Barmittel, festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und andere Vermögenswerte wie Rohstofffonds - in Form einer Liste oder eines Kreisdiagramms. und Margin-Informationen: Margin-Saldo, verfügbare Margin, Margin-Zinssätze und Gebühren.
Kontodetails
In den Kontodetails werden spezifische Positionen nach Anlagekategorien mit aktuellen Marktwerten und alle Kontotransaktionen in chronologischer Reihenfolge (Einzahlungen, Auszahlungen, Käufe, Verkäufe) aufgeführt, wobei Long- und Short-Positionen getrennt aufgeführt werden.
Geldmarktfonds-Detail
Ein Brokerage-Konto kann mit einem Geldmarktkonto verknüpft sein, bei dem das gesamte nicht investierte Geld automatisch abgewischt wird. Ein Anleger kann auf den Geldmarktfonds per Scheck, Debitkarte oder durch Käufe und Verkäufe auf dem Brokerage-Konto zugreifen. Es kann verwirrend sein, die Geldmarktaktivität mit der Brokerage-Aktivität in Einklang zu bringen. Wenn ein Anleger Bargeld auf sein Broker-Konto einlädt, wird dies in den Broker-Konto-Details als Einlage ausgewiesen. Wenn das Bargeld nicht sofort zur Zahlung eines Anlagekaufs verwendet wird, wird das Geld auf das Geldmarktkonto gekehrt, sodass das Brokerage-Konto eine Abbuchung für den Kauf von Geldmarktanteilen und das Geldmarktfonds-Detail einen Kauf anzeigen.
Andere Informationen
Neben den gesetzlich vorgeschriebenen Haftungsausschlüssen werden in einer Erklärung die Telefonnummern der Kundenkonten aufgeführt, falls Sie Fragen haben oder Hilfe benötigen. Wenn die Broker-Software komplexer wird, können Kontoauszüge neue Funktionen hinzufügen, um Anlegern die Visualisierung und Analyse von Kontoaktivitäten und Anlageergebnissen zu erleichtern.